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Sugestão de artigos que devem ser lidos no site do Clube:

- Como o Zé ganha na Bolsa ?
- Iniciando seus investimentos
- Por que o problema é dos mais ricos ?
- Você está preparado para a velhice ?
- O texto definitivo: Saiba como ganhar MUITO dinheiro na bolsa !
- Fez errado … ? Então pague o preço !!
- O Controle do Fluxo de Caixa e suas barreiras
- Você está no vermelho ? O que tem feito para mudar isto ?
- Formando o seu colchão de segurança



Além disso, indico duas séries especiais:

- Iniciando seus Investimentos: a série
- O que o Zé faz para ganhar dinheiro na Bolsa de Valores ? (Índice)


Titulos longos estão com preço maior que valor de face

 
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robsp
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Registrado em: Quarta-Feira, 31 de Mai de 2006
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MensagemEnviada: Seg Mai 21, 2007 11:04 am    Assunto: Titulos longos estão com preço maior que valor de face Responder com Citação

Os títulos de mais longo prazo NTN-B e NTN-F já estão sendo vendidos com taxas de juros anuais menores que as taxas oferecidas pelos cupons de juros, por exemplo, uma NTN-F paga anualmente 10% por ano na forma de cupons de juros e já estão sendo vendidos títulos com taxas menores que 10% ao ano fazendo com que o preço do título fique com um valor acima do valor nominal (valor de face) que é de 1000R$ para NTN-F, isto também é chamado que o título está com um preço "Premium", ou seja, no vencimento do título vai receber, como devolução do valor principal, menos que pagou pelo títulos.

Isto não significa que vai ter prejuízo , apenas deixa mais explicito que maior parte dos seus rendimento vem do pagamento dos cupons semestrais de juros e reinvestimentos destes cupons. Caso não reinvista os cupons gastando o dinheiro, por exemplo, vai perder boa parte de seu rendimentos sua meta for juntar um valor na data de vencimento do título.
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Zé da Silva
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Registrado em: Quinta-Feira, 17 de Novembro de 2005
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MensagemEnviada: Seg Mai 21, 2007 11:14 am    Assunto: Responder com Citação

Ótima informação amigo !

Investe constatemente em TD ?

Abraços !
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cris
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Registrado em: Sábado, 17 de Fevereiro de 2007
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MensagemEnviada: Ter Mai 22, 2007 11:59 am    Assunto: Responder com Citação

Na verdade, para mim, este TD ainda é meio complicado de entender. SE vou ganhar ou perder, quanto vou ganhar, o que rende ao mês. No extrato eles não colocam quanto rendeu, só a quantidade de títulos que vc comprou (ou vendeu) e quando vencerá.
Eu investi um pouquinho em LTN e vou ver no dia do vencimento o que dará.. Rolling Eyes
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mauriciokatayama
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Mensagens: 5131

MensagemEnviada: Ter Mai 22, 2007 12:57 pm    Assunto: Responder com Citação

Gostei desse tópico porque desmistifica aquela impressão que a maioria tem que a renda fixa não tem riscos, é "certeza de lucro"... RF pode sim dar prejuízo, como em situações como a exposta. Parabéns pelo tópico, robsp!!
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robsp
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Registrado em: Quarta-Feira, 31 de Mai de 2006
Mensagens: 278

MensagemEnviada: Qua Mai 23, 2007 11:54 pm    Assunto: Responder com Citação

Invisto de vez em quando no Tesouro Direto. Uso o Tesouro Direto como plano de previdência.

Cris, a LTN no vencimento dá sempre 1000R$ se comprou um único título, basta multiplicar o número de títulos que tem por 1000, se tem 0,4 vai receber 0,4*1000=400R$ deve descontar o IR sobre o lucro.

Quem investe no Tesouro Direto, se quiser calcular a rentabilidade mensal da aplicação, tem que fazer as contas sozinho. A maneira que poderia ser feito isso é tratar sua aplicação no Tesouro Direto como se fosse um fundo onde você é o gestor e o único cotista. Não é muito difícil, mas exige disciplina, teria que fazer um cálculo de valor cotas do seu fundo fictício periodicamente , por exemplo, uma vez por mês para ver a rentabilidade e toda vez que ocorre uma movimentação, no depósito aumentaria o número de cotas do seu fundo para não afetar a rentabilidade, no saque diminui o número de cotas, quando é pago cupons de juros e no vencimento deve diminuir o número de cotas devido ao pagamento do IR da mesma forma que faz o fundo do seu banco (come-cotas). O cálculo do valor desta cota daria para ver o rendimento de maneira mais precisa afim de comparar com outros fundos de Renda Fixa , CDI, VGBL e talvez reavaliar se prefere continuar comprando títulos sozinho ou deixar a cargo de um fundo ou plano de previdência. Estou aqui apenas dando uma noção de uma forma de como seria p/ avaliar com mais precisão a performance de sua aplicação no Tesouro Direto e o trabalho que vai ter, confesso que atualmente estou meio sem tempo para fazer este controle mais rígido de minhas aplicações no Tesouro Direto.


Os riscos de aplicar no Tesouro Direto, principalmente em títulos de longo prazo, podem ser altos se for sacar o dinheiro pouco tempo depois que aplicou. O valor de um título de longo prazo pode cair , por exemplo, 5% ou 10% em uma semana e você pode ficar apenas olhando sem poder fazer nada , pois só pode vender um título numa quarta-feira. Acredito que esta maior participação de estrangeiros na compra de títulos da dívida interna Brasileira (mesmos títulos do Tesouro Direto) , pode deixar a compra títulos públicos mais arriscada, num momento bom como agora pode-se ter boas rentabilidades, mas se a situação mudar e os estrangeiros começarem a cair fora os preços podem cair mais rápido do que subiram.
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cris
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MensagemEnviada: Qui Mai 24, 2007 9:50 am    Assunto: Responder com Citação

Já vi que calcular por mês é muito complicado. É difícil de comparar. Mas então, se o valor do título (LTN) é sempre o mesmo, para saber quanto vou ganhar naquele período todo eu tenho que subtrair o valor pelo qual estou comprando, do valor que vai ser pago no vencimento? Daí já dá quanto eu vou ganhar? E se a LTN, por exemplo, vencer daqui há 10 anos, vai continuar valendo R$1.000,00??? é só isso que vou receber no final?? Shocked
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robsp
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MensagemEnviada: Qui Mai 24, 2007 12:58 pm    Assunto: Responder com Citação

Para LTN pode usar a calculadora do Tesouro Direto e saber exatamente quanto vai receber no vencimento.

http://www.tesouro.fazenda.gov.br/tesouro_direto/calculadora/calculadora.aspx

LTN 010709
Vencimento: 01/07/2009
Taxa: 10,47%
Preço: R$ 812,01

Usei os dados de hoje simulando a compra de 1 LTN vencendo em 2009, clique na figura abaixo.




A LTN só tem prazo máximo de 2 anos e sempre vai receber 1000R$ no vencimento, no exemplo acima, pagou 812R$ agora para receber 1000R$ brutos.

A NTN-F tem prazo de 10 anos e também vai receber 1000R$ no vencimento mais cupons de juros semestrais.

NTNF 010117
Vencimento: 01/01/2017
Taxa: 9,91%
Preço: R$ 1.045,34

Note que esta NTN está com preço de 1045 e vai receber 1000R$ daqui a 10 anos como devolução do principal, ou seja menos que pagou, mas além disso vai receber a cada 6 meses uns 49,00R$ na forma de cupons de juros, deve descontar o IR destes 49R$ (22,5% até 15% dependendo da data que recebe). Destes cupons é que vem o seu ganho, pois no final o governo vai te devolver menos que pagou 1000R$ em 2017 sem nenhum tipo de correção. Este tipo de título que dá origem ao nome renda-fixa, no exemplo acima, teria uma renda de 49R$ até 2017 fixa não importando o que aconteça na economia , exceto calote do governo. Se houver uma inflação mais forte pode ser o valor que vai receber seja em parte comido pela inflação.
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marcioasb
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MensagemEnviada: Sáb Set 22, 2007 9:42 am    Assunto: Responder com Citação

robsp,

para mim foram muito esclarecedoras suas informações sobre TD. Só fiquei na dúvida de como fazer o acompanhamento do rendimento mensal.

Parabéns e obrigado.
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