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Dúvida sobre cotas de fundos de investimento

 
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IuryMS



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MensagemEnviada: Qua Jun 18, 2014 9:03 pm    Assunto: Dúvida sobre cotas de fundos de investimento Responder com Citação

Boa noite, colegas investidores.

Para inaugurar meu primeiro post neste fórum, lhes deixo a seguinte questão: como funciona a retirada de cotas de um Fundo de Investimento (D+1, por exemplo).

A minha dúvida é a seguinte. Supondo que hoje, 19:00, após o fechamento do mercado, tenha 10 cotas de 1.600,00 reais cada. Solicito, então, a sua retirada. Ao final do dia seguinte, as cotas estão valendo 1650,00 e ao final do dia a seguir, 1550,00. Desprezando-se outros fatores, tais como impostos e provisionamento de taxas, quanto eu receberia em um fundo D+1: 16.000,00; 16.500,00; ou 15.500,00?
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MensagemEnviada: Qui Jun 19, 2014 7:23 pm    Assunto: Responder com Citação

O pior é que isso varia de fundo pra fundo ...

Tem uns onde o D+1 meramente financeiro, ou seja, será apenas a grana disponibilizada no dia seguinte. Outros seguem o D+1 "à risca", com o valor da cota e o financeiro ocorrendo somente no dia seguinte ...

Você tem que dar uma olhada no prospecto do fundo para "ter certeza" de como ele funciona.
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MensagemEnviada: Qui Jun 19, 2014 8:19 pm    Assunto: Responder com Citação

Entendi. A questão é controversa. Se por um lado o D+1 pode impedir a previsibilidade do resultado pelo cotista, por outro poderia garantir a saúde do fundo.

Aliás, obrigado pelas boas-vindas.
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MensagemEnviada: Sex Jun 20, 2014 9:32 am    Assunto: Responder com Citação

Eu, sinceramente, acho uma baita sacanagem existir o D+1 (em termos de liquidação, do valor da cota a ser liquidado) ...

Se a ordem de resgate ocorreu hoje, eles têm que vender hoje, etc etc etc ...

Mas que traz mais saúde pro fundo, não tem dúvida disso. Smile
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IuryMS



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MensagemEnviada: Sex Jun 20, 2014 1:21 pm    Assunto: Responder com Citação

Zé da Silva escreveu:
Eu, sinceramente, acho uma baita sacanagem existir o D+1 (em termos de liquidação, do valor da cota a ser liquidado) ...

Se a ordem de resgate ocorreu hoje, eles têm que vender hoje, etc etc etc ...

Mas que traz mais saúde pro fundo, não tem dúvida disso. Smile


Então, eu penso que se o pedido fosse efetuado até às 14h, realmente deveria ser contabilizado pelo valor ao final do dia.

Mas se o pedido fosse efetuado próximo ao fechamento do mercado ou após o seu fechamento, acredito que ficaria complicado para o fundo em si garantir aquele valor, tendo em vista que a liquidação dos papeis necessário no dia seguinte poderia ocorrer com um gap negativo. Não acham?
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MensagemEnviada: Sex Jun 20, 2014 2:21 pm    Assunto: Responder com Citação

Sim, uma regra de horário seria fundamental. Smile
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