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Sugestão de artigos que devem ser lidos no site do Clube:

- Como o Zé ganha na Bolsa ?
- Iniciando seus investimentos
- Por que o problema é dos mais ricos ?
- Você está preparado para a velhice ?
- O texto definitivo: Saiba como ganhar MUITO dinheiro na bolsa !
- Fez errado … ? Então pague o preço !!
- O Controle do Fluxo de Caixa e suas barreiras
- Você está no vermelho ? O que tem feito para mudar isto ?
- Formando o seu colchão de segurança



Além disso, indico duas séries especiais:

- Iniciando seus Investimentos: a série
- O que o Zé faz para ganhar dinheiro na Bolsa de Valores ? (Índice)


Fundos Imobiliários ?
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Autor Mensagem
Alexandre Alves Gonçalves




Registrado em: Terça-Feira, 27 de Fevereiro de 2007
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MensagemEnviada: Sex Mar 09, 2007 5:40 pm    Assunto: Fundos Imobiliários ? Responder com Citação

Arrow A alguns dias fui aconselhado a investir em fundos imobiliários.
Pesquisei um pouco a respeito e vi que é como se varias pessoas fossem proprietárias de um grande estabelecimento(s).
Na realidade possuo algumas duvidas a respeito disso.

Arrow Existe algum documento que garante a minha parte do imóvel?
O que eu ganho com isso ?
No caso de um shopping , o aluguel é dividido entre os proprietários ou é como uma ação, espero valorizar e vendo ?

Arrow Qualquer ajuda a respeito desse assunto seria de grande valia. Dez de já agradeço.
Laughing
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Christianmich



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MensagemEnviada: Sex Mar 09, 2007 7:26 pm    Assunto: Responder com Citação

Li na internet um artigo falando sobre FII e não gostei muito de uma coisa.
Parece que, como não é uma modalidade muito divulgada ainda no Brasil, fica um pouco difícil se desfazer do investimento revendendo a sua parte para outra pessoa, justamente pelo fato de poucos conhecerem essa forma de investimento.

Como eu não gosto de nada que me "prenda" e que me faça sentir sufocado, fiquei menos empolgado em estudar mais profundamente esse investimento.
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mauriciokatayama
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Registrado em: Quinta-Feira, 11 de Janeiro de 2007
Mensagens: 5131

MensagemEnviada: Sáb Mar 10, 2007 12:24 am    Assunto: Responder com Citação

Bom, eu não gosto desta classe de investimento. Ao meu ver eles tem:
* Risco elevado
* Baixo retorno em relação ao risco (15% a.a. em média)
* Baixíssima liquidez
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Alexandre Alves Gonçalves




Registrado em: Terça-Feira, 27 de Fevereiro de 2007
Mensagens: 34
Localização: Santa Catarina

MensagemEnviada: Seg Mar 12, 2007 5:32 pm    Assunto: Agradecimento Responder com Citação

Arrow Muito obrigado! Era o que precisava ouvir.
A meu ver não parecia um bom negocio, mas poderia estar sendo precipitado.
Obrigado pelas dicas simples e esclarecedoras.
Laughing
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braz



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MensagemEnviada: Seg Jan 14, 2008 3:08 pm    Assunto: Responder com Citação

Alguém poderia me informar onde eu poderia investir nestes fundos?
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cleitondio
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MensagemEnviada: Qui Jan 31, 2008 9:09 pm    Assunto: Responder com Citação

Na caixa vc pode investir nestes fundos imobiliarios...
Eles tem a opção do fundo Almirante Barroso que está locado pra Caixa mesmo...algo assim...

tbem to vendo esta alternativa... qualquer novidade informo aqui..
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FabioA3
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MensagemEnviada: Qui Jan 31, 2008 10:56 pm    Assunto: Responder com Citação

Não deixe de nos informar mesmo.

Eu vou tentar falar com alguem da caixa pra saber mais sobre este fundo.
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mauriciokatayama
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Registrado em: Quinta-Feira, 11 de Janeiro de 2007
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MensagemEnviada: Ter Jul 22, 2008 5:15 pm    Assunto: Responder com Citação

Colunista InfoMoney: Uma forma inteligente de se investir em imóveis

Por: Luiz Eugenio Junqueira Figueiredo
22/07/08 - 15h54
InfoMoney

Todos conhecemos alguém que possui parte relevante de seu patrimônio aplicado em imóveis e os disponibiliza para locação a terceiros. Em geral, estas pessoas não possuem grande apetite para a tomada de grandes riscos e preferem investir em ativos reais que possam "ver" e que lhes garantam um rendimento fixo mensal, sem necessariamente ter relação com o valor do investimento realizado. Conhecemos também muitas empresas que ainda carregam em seus balanços grande volume de imóveis, ao invés de concentrar seu capital em suas atividades-fim.

Neste sentido, se analisamos objetivamente, muitas vezes a equação risco-retorno do imóvel não demonstra compensar a manutenção do investimento, pois o proprietário do imóvel está sujeito aos riscos de inadimplência e de vacância de forma concentrada, além de ter que pagar parte dos rendimentos de tais imóveis às imobiliárias/administradoras de imóveis, sem mencionar o pagamento do respectivo imposto de renda que, no caso das pessoas físicas, chega a 27,5% sobre o total dos rendimentos.

Cada vez mais, os investidores pessoa física estão descobrindo os fundos de investimento imobiliários (FIIs) como a alternativa mais inteligente para se investir em imóveis.


Os FIIs são administrados por instituições financeiras, fiscalizadas pelo Banco Central, e regulados e supervisionados pela CVM. Eles são constituídos sob a forma de condomínio fechado, ou seja, o resgate das cotas somente é permitido após o término do prazo de duração do fundo, o que significa que, para fundos com prazo de duração indeterminado, a única saída do investimento é a venda das cotas a terceiros. Assim sendo, a fim de estimular este mercado, foram criadas regras especiais que incentivam o registro das cotas dos fundos para negociação em bolsa de valores ou mercado de balcão organizado.

O fundo deve distribuir, no mínimo, semestralmente, 95% dos rendimentos oriundos de seus ativos (os rendimentos de aluguel, por exemplo), os quais são tributados na fonte à alíquota de 20% no momento da distribuição. Entretanto, na hipótese de um fundo de investimento imobiliário possuir mais do que 50 cotistas, ter suas cotas admitidas única e exclusivamente a negociação em bolsa de valores ou mercado de balcão organizado, o cotista pessoa física, detentor de até 10% de suas cotas, será isento de tributação.

Desta maneira, o investidor pessoa física, ao investir em cotas de um fundo de investimento imobiliário, estaria diluindo seu risco, obtendo um benefício tributário imediato, além de contar com a liquidez do seu ativo. Quantas vezes um proprietário, necessitando de uma liquidez de R$ 100 mil, por exemplo, tem que vender um imóvel que vale cinco vezes mais? Além disso, o processo de venda pode levar meses ou anos, e o vendedor ainda tem que pensar como reinvestir o saldo remanescente.

Neste momento, a CVM estuda flexibilizar as características e a operação dos FIIs. Dentre estas mudanças propostas, mencionamos a possibilidade dos fundos investirem em valores mobiliários e outros ativos ligados ao setor imobiliário (deixando de se restringirem apenas a imóveis), a agilização do processo de constituição e registro na CVM, a criação de procedimentos mais flexíveis para fundos restritos a investidores qualificados, etc. Entendemos que essas alterações farão bem ao mercado e sugerimos à CVM algumas inclusões, exclusões ou ajustes à minuta da nova instrução, que se encontra em audiência pública, como resultado de reuniões no âmbito da Anbid, ANDIMA e Bovespa.

Entretanto, uma das propostas nos preocupa. A CVM estabeleceu que a assembléia de cotistas de um FII pode aprovar operações que representem conflito de interesses entre o fundo e o administrador. Atualmente estas operações são vedadas, e entendemos que devem permanecer assim, mesmo em situações onde haja tão somente um "indício de conflito de interesses", para o bem da indústria como um todo.

Nos Estados Unidos, os REITs (versão americana dos FIIs) alcançam um volume de mais de US$ 400 bilhões, enquanto no Brasil tal volume chega a apenas R$ 3 bilhões. Acreditamos que os FIIs possuem bastante potencial de crescimento e, em momentos como agora, em que há uma certa desconfiança por parte do mercado, tendo em vista a recente crise americana, este pode ser um investimento ideal para pessoas físicas, fundos de pensão ou mesmo investidores institucionais que desejam diversificar seus investimentos.

Colaboraram Martim Fass e Cláudio de Araújo Ferreira.

Luiz Eugenio Junqueira Figueiredo é diretor da Rio Bravo Investimentos, presidente do Conselho Deliberativo da Associação Brasileira de Private Equity e Venture Capital e escreve excepcionalmente na InfoMoney, nesta terça-feira.

Fonte: http://web.infomoney.com.br//templates/news/view.asp?codigo=1235387&path=/investimentos/
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MensagemEnviada: Ter Jul 22, 2008 5:24 pm    Assunto: Responder com Citação

Existe um site com informações INICIAIS e INTRODUTÓRIAS sobre os fundos imobiliários:



http://www.fundoimobiliario.com.br/



Introdução à matéria:


http://www.fundoimobiliario.com.br/introducao.htm



Na CVM tem orientações a respeito:



http://www.cvm.gov.br/port/protinv/caderno6.asp


VANTAGENS segundo a CVM:

Citação:
III) VANTAGENS

Quais as vantagens do Fundo de Investimento Imobiliário?

* Acesso ao mercado imobiliário

O Fundo de Investimento Imobiliário permite a formação de uma carteira composta de empreendimentos imobiliários, os quais, pelo volume de recursos envolvidos, não estariam ao alcance de investidores individuais, especialmente os de menor capacidade financeira, aumentando, assim, a quantidade de alternativas de investimento disponíveis.

* Ganhos de Escala

Ao aplicar em um Fundo de Investimento Imobiliário, é possível para o pequeno investidor obter condições semelhantes às oferecidas aos grandes investidores, uma vez que a soma de recursos proporciona ao Fundo maior poder de negociação.

Ademais, os custos da administração dos investimentos do Fundo são diluídos entre todos os quotistas, na proporção de suas participações.

* Diversificação

Os Fundos de Investimento Imobiliário representam uma oportunidade de diversificação de aplicações para o investidor, pois os rendimentos de suas quotas estão atrelados ao mercado imobiliário.

Em suma, o Fundo de Investimento Imobiliário agrega vantagens do mercado de valores mobiliários ao investimento em imóveis.

* Simplificação

O investidor não precisa se preocupar pessoalmente com procedimentos referentes a certidões, escrituras, recolhimento do ITBI, entre outras, pois tais assuntos são de responsabilidade do Administrador.

É importante lembrar que o Administrador sempre utilizará recursos do Fundo para fazer frente a quaisquer despesas relacionadas com o cumprimento destas obrigações.

* Possibilidade de fracionar o investimento

Caso o investidor necessite utilizar parte dos recursos aplicados, não precisará, como no investimento direto em imóveis, liquidar todo o seu investimento, podendo vender no mercado secundário apenas a quantidade de quotas suficientes para suprir a sua necessidade.




Sobre os rendimentos, olhem que interessante:

Citação:
XII) RENDIMENTO

Existe disposição legal obrigando que o Administrador do Fundo distribua a seus quotistas, no mínimo, 95% do lucro eventualmente auferido pelo Fundo.



A distribuição de resultados, ou sua incorporação ao patrimônio, deve estar explicitada no Regulamento e no Prospecto do Fundo. Nenhum material de divulgação pode assegurar ou sugerir garantia de resultados futuros ou isenção de risco para o investidor.

Atenção:

Resultados obtidos no passado não garantem a obtenção de resultados no futuro.

O Empreendedor do imóvel objeto do Fundo poderá, conforme o caso, garantir ao Fundo uma renda mínima mensal, denominada "garantia extra".

A existência de garantia de renda mínima pelo Empreendedor ao Fundo não assegura aos quotistas o recebimento da renda equivalente, em decorrência das despesas porventura incorridas pelo Fundo.




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MensagemEnviada: Ter Jul 22, 2008 5:39 pm    Assunto: Responder com Citação

No site que informei acima tem um comentário sobre o fundo da CEF, Almirante Barroso:

http://www.fundoimobiliario.com.br/fii_almirante_barroso.htm


EDITADO: aqui tem muita informação boa.... :

http://br.advfn.com/p.php?pid=blogbr&blog=small_caps&article=123


Inclusive tem fundos com cota negociada via home-broker.... coloquem aí EURO11 e voce tem a cotação da cota... e o mínimo para comprar é UMA cota!

Trecho:

Citação:
O EURO11 é negociado o dia todo. Os demais tem uma espécie de leilão que ocorre entre as 15 e 17 horas, dependendo do Fundo. Ligue para o seu corretor, é como se fosse adquirir uma ação de uma empresa, diga a quantidade de cotas que quer e até quanto quer pagar. Aguarde a realização do leilão e talvez você venha a ser um feliz cotista.

A título de comparação. Por quanto você conseguiria alugar um apartamento que vale R$ 300,000,00? R$ 2.000,00 já estaria bom, não? Subtraía o IR. Sobra R$ 1.450,00. Num fundo que pague ainda 1% ao mês, você ganharia R$ 3.000,00!!!!


sobre prospectos dos fundos:

Citação:
Por fim, o maior risco do FII é a vacância dos imóveis, diminuindo a distribuição dos rendimentos, dependendo do Fundo. Sempre antes de escolher entre os fundos disponíveis, leia o prospecto disponível no http://www.bovespa.com.br/. Vá em mercados, Fundos/Cepacs e escolha a opção Fundos Imobiliários. Lá você encontra os fundos disponíveis para investimento, o prospecto e os rendimentos distribuídos.

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MensagemEnviada: Seg Set 08, 2008 10:36 pm    Assunto: Vantagens Responder com Citação

Olha, estou começando a me interessar por este tipo de investimento. É possível ganhar não só o valor do aluguel mensal, proporcionalmente ao valor da cota, mas tb com a valorização da própria cota. É como comprar um imóvel e o alugar: ganharíamos duplamente, com a renda do aluguel e com a valorização do imóvel para posterior revenda.




Somam-se a isto dois fatores:


1) O reajuste dos aluguéis é feito, via de regra, pelo IGPM, ou seja, não há perda da inflação, e garante-se o poder de compra;



2) O atual cenário aquecido do mercado imobiliário, que faria com que a valorização do preço do imóvel se refletisse também na valorização da cota.




E ainda tem um terceiro fator: o rendimento do aluguel, creditado em conta-corrente, é líquido de imposto de renda.




As conclusões acima podem não estar corretas, mas é o que me parece. Vou estudar mais sobre o assunto, pois deveras me interessou.




É isto aí!
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MensagemEnviada: Ter Set 09, 2008 3:10 pm    Assunto: Responder com Citação

Parece um bom modo de auferir uma renda passiva em imóveis.Mas como o mercado ainda esta incipiente os risco devem ser um pouco altos por falta de histórico de longo prazo e regulamentação.Esse negócio de 10% de IR é interessante,mas tenho que analisar a rentabilidade,a qualidada da administração e as taxas adm.Pelo que entendi a baixa liquidez representa uma boa oportunidades de compra com subvalorização para investimentos a longo prazo.Um bom ativo para IF se der um ganho substancialmente maior que o Tesouro direto cupom.

Vou fazer um estudo rápido e posto aqui.

Só uma curiosidade
FII vs Ações com bons dividendos(ex:concessionárias serviços públicos)
Depois vou analisar isso também.
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MensagemEnviada: Ter Set 09, 2008 9:39 pm    Assunto: Responder com Citação

Roma9, pois é, tb acho q este é um nicho do mercado de investimentos ainda incipiente, e que, portanto, deve ser estudado com atenção.



Trata-se de um investimento conservador, mas a possibilidade de garantir uma renda extra todo mês - como se fossem rendimentos de aluguel - me pareceu interessante.



Não deixe de postar suas impressões aqui.



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MensagemEnviada: Ter Set 09, 2008 10:25 pm    Assunto: Responder com Citação

Bem o que eu achei:

Liquidez:Pior que a de um imóvel o imóvel demora mais para vender,mas você consegue um empréstimo a juros baixos de 10% ou menos com o imóvel de garantia,mas se você for vender digamos 50k desses fundos não tem nem ordem de compra para isso.

Risco:Bem acho que a muita margem para fraudes e isso ainda está começando.Ex você contratar o cunhado para fazer uma reforma.Como o fundo é fechado desistimula eficiência e a transparência não achei muito boa.

Retorno:Bem alguns fundos tiveram boa valorização das suas cotas,mas apresentam em geral retornos baixos agora e até uma queda de cotação na bolsa(o que não está acontecendo com os imóveis)

Custo médio é arriscado porque a precificação do ativo é meio estranha

Vantagens comodidade,IR(não tou certo disso),fracionização do investimento

Valor vs Preço:Todos os fundos que eu analisei apresentam um preço maior que o valor de mercado.

O que eu pensei:Em geral prefiro CDB ou TD ,mas devido a baixa liquidez podem ocorrer subvalorização que compensem uma compra,mas eu prefiro as ações.Talvez com os juros em quedas,mas temos titulos de cupom no TD com vencimento em 2045.

Bem agora vai aqui uma listinha para economizar o trabalho do pessoal

Fundo Imobiliário Europar
Administração: Banif Banco de Investimento
Código: EURO11
http://www.bovespa.com.br/pdf/Rentabilidade_Europar.pdf
Fundo Imobiliário Hospital Nossa Senhora de Lourdes
Administração: Banco Ourinvest
Código: NSLU11B
http://www.bovespa.com.br/pdf/HNSL_Rentabilidade.pdf
Fundo Imobiliário Hospital da Criança
Administração: Banco Ourinvest
Código: HCRI11B
http://www.bovespa.com.br/Pdf/Rentabilidade_HospitalCrianca.PDF
Fundo Imobiliário Edifício Almirante Barroso
Administração: Banco Ourinvest
Código: FAMB11B
http://www.bovespa.com.br/Pdf/Rentabilidade_AlmiranteBarroso.PDF
Fundo Imobiliário BB FII Progressivo
Administração: Caixa Econômica Federal
Código: BBFI11B
http://www.bovespa.com.br/Pdf/Rentabilidade_BBProgressivo.pdf
Fundo Imobiliário Torre Norte
Administração: Banco Ourinvest
Código: TRNT11B
http://www.bovespa.com.br/Pdf/Rentabilidade_TorreNorte.PDF
Fundo Imobiliário Torre Almirante
Administração: Banco Ourinvest
Código: ALMI11B
http://www.bovespa.com.br/Pdf/Rentabilidade_TorreAlmirante.PDF
Fundo Imobiliário CSHG Brasil Shopping FII
Administração: Credit Suisse Hedging-Griffo
Código: HGBS11
http://www.bovespa.com.br/Pdf/Rentabilidade_HGBrasilShopping.pdf
Fundo Imobiliário Hotel MaxInvest
Administração: Banco Ourinvest
Código: HTMX11B
http://www.bovespa.com.br/pdf/HotelMaxinvest_Rentabilidade.pdf
Fundo Imobiliário Shopping Pátio Higienópolis
Administração: Rio Bravo Investimentos
Código: SHPH11
http://www.riobravo.com.br/docs/FII%20Shopping%20P%C3%A1tio%20Higien%C3%B3polis/Rentabilidade/Rentabilidade%20FII%20Higien%C3%B3polis.pdf

Uma Obs a maioria desses fundos tinha uma rentabilidade maior no lançamento(perdeu rentabilidade pela aumento do preço da cota no mercado secunário(BOVESPA)) ou seja pode ser uma oportunidade de compra no IPO.Mas como não tem resgate você ta na mão do cara.

aqui tem a lista de todos os FII,mas sem código
http://www.fundoimobiliario.com.br/fiis.htm ou demonstrativo
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MensagemEnviada: Ter Set 09, 2008 11:37 pm    Assunto: Responder com Citação

Valeu Roma9, pelas informações.



De fato, deve-se analisar com cuidado este tipo de investimento. Entre alternativas mais conservadores, Tesouro Direto e CDBs parecem ser mais interessantes, sobretudo os títulos públicos que pagam cupons de juros periódicos, como forma de renda extra.




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