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Sugestão de artigos que devem ser lidos no site do Clube:

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- Iniciando seus investimentos
- Por que o problema é dos mais ricos ?
- Você está preparado para a velhice ?
- O texto definitivo: Saiba como ganhar MUITO dinheiro na bolsa !
- Fez errado … ? Então pague o preço !!
- O Controle do Fluxo de Caixa e suas barreiras
- Você está no vermelho ? O que tem feito para mudar isto ?
- Formando o seu colchão de segurança



Além disso, indico duas séries especiais:

- Iniciando seus Investimentos: a série
- O que o Zé faz para ganhar dinheiro na Bolsa de Valores ? (Índice)


Protegendo-se da inflação: as TIPS brasileiras: NTNC e NTNB

 
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hotmar
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Registrado em: Domingo, 15 de Julho de 2007
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MensagemEnviada: Qua Out 31, 2007 6:53 pm    Assunto: Protegendo-se da inflação: as TIPS brasileiras: NTNC e NTNB Responder com Citação

Bom pessoal, já estou eu aqui a ler avidamente o livro do Benjamin Graham - aliás, leitura de qualidade excepcional, recomendo a todos - e, como não poderia deixar de ser, comentarei mais uma passagem do livro.




É muito bom quando você percebe que suas estratégias de investimento são as mesmas recomendadas pelos especialistas do mercado. Isto dá uma sensação de "confirmação", de saber que você está fazendo a coisa andando no caminho que parece certo. Eu sempre acreditei no Tesouro Direto, e que os títulos atrelados à inflação seriam a melhor proteção disponível ao pequeno investidor contra os males da corrosão inflacionária. Felizmente, os mestres em investimentos também pensam assim. Very Happy



Nos comentários ao capítulo 2, Jason Zweig fala de um fator que todos devemos considerar em nossos investimentos, que é o fator inflação, que corrói o poder de compra da moeda e reduz a rentabilidade líquida real do investimento. Aliás, o próprio Graham nos faz o alerta sobre termos cuidado com a inflação...




Benjamin Graham escreveu:
"Em vez de fazer divulgação por meio de anúncios, a inflação simplesmente abocanha nosso patrimônio. Essa é a razão pela qual a inflação é tão fácil de desprezar, e também por que é tão importante medir o sucesso nos investimentos não apenas pelo que você alcança, mas pelo quanto você retém após a inflação".




Bem, o Jason dá duas dicas para fortalecer suas defesas contra a inflação por meio da diversificação além das ações: uma são os fundos imobiliários, e outra são os......




"TIPS. Os Títulos do Tesouro Protegidos contra a Inflação (TIPS, na sigla em inglês) são obrigações do governo americano, emitidas pela primeira vez em 1997, cujo valor aumenta automaticamente quando a inflação sobe [...] Ao mesmo tempo, os TIPS também garantem que o valor do investimento não será corroído pela inflação. De uma só vez, é possível se resguardar contra dois tipos de prejuízo, o financeiro e o do poder aquisitivo [...]



Você pode comprar os TIPS diretamente do governo americano na Internet ou em um fundo mútuo de baixo custo. Tanto diretamente como por meio de um fundo, os TIPS são substitutos ideais para a proporção dos recursos de aposentadoria que você de outra forma manteria em dinheiro. Não os negocie: os TIPS podem oscilar no curto prazo, portanto funcionam melhor como um investimento permanente e vitalício. Para a maioria dos investidores, alocar, pelo menos, 10% de seus ativos de aposentadoria em TIPS é uma forma inteligente de manter uma parcela de seu dinheiro absolutamente segura e inteiramente fora do alcance das garras longas e invisíveis da inflação".




..................................................



E quais são as TIPS brasileiras? NTNC e NTNB.



· NTN-C – Notas do Tesouro Nacional – série C: títulos com rentabilidade vinculada à variação do IGP-M, acrescida de juros definidos no momento da compra. Ideal para formar poupança de médio e longo prazo, garantindo seu poder de compra. Forma de Pagamento: semestralmente (juros) e no vencimento (principal);




· NTN-B – Nota do Tesouro Nacional – série B: título com rentabilidade vinculada à variação do IPCA, acrescida de juros definidos no momento da compra. Ideal para formar poupança de médio e longo prazo, garantindo seu poder de compra. Forma de Pagamento: semestralmente (juros) e no vencimento (principal);




· NTN-B Principal – Nota do Tesouro Nacional – série B: título com rentabilidade vinculada à variação do IPCA, acrescida de juros definidos no momento da compra. Não há pagamento de cupom de juros semestral e é ideal para formar poupança de médio e longo prazo, garantindo seu poder de compra. Forma de Pagamento: no vencimento (principal).




Mais informações aqui.




Vejam só que as características dos títulos brasileiros são semelhantes às dos títulos norte-americanos: sofrem muitas oscilações no curto prazo, servem para financiar uma aposentadoria e também podem ser comprados diretamente pela Internet.





Se antes eu já tinha convicção de que investir no Tesouro Direto seria uma boa maneira de se proteger dos efeitos da inflação, e, ao mesmo tempo, garantir a preservação de capital, agora a certeza aumentou mais ainda, depois do Benjamin Graham. Very Happy





É isso aí!
Um grande abraço, e que Deus lhes abençoe!
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"Mas aqueles que esperam no Senhor renovam as suas forças. Voam alto como águias; correm e não ficam exaustos, andam e não se cansam" (Is 40:31).
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marcioasb
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MensagemEnviada: Seg Nov 05, 2007 9:47 pm    Assunto: Responder com Citação

Olá Hotmar!!!

Muito bom seu post. Eu também alterno minhas aplicações entre TD e Ações. Mas ainda estou procurando as melhores opções para meu portfólio. E com tanta variedade ainda estou meio perdido...rsrs... Também estou lendo o Graham e isso fortaleceu ainda mais minhas convicções quanto ao que fazer. Só me resta agora acertar quais papeis/títulos e os percentuais.

Grande abraço e boa sorte!!
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hotmar
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Registrado em: Domingo, 15 de Julho de 2007
Mensagens: 2729

MensagemEnviada: Seg Nov 05, 2007 10:45 pm    Assunto: Responder com Citação

marcioasb escreveu:
Olá Hotmar!!!

Muito bom seu post.





Olá marcioasb, obrigado!!!! Very Happy





Citação:
Eu também alterno minhas aplicações entre TD e Ações. Mas ainda estou procurando as melhores opções para meu portfólio. E com tanta variedade ainda estou meio perdido...rsrs...




Ótima escolha, parabéns! Outro cara que sugere bastante - na verdade, até incentiva - o investimento em Tesouro Direto é o Mauro Halfeld. Estive dando uma olhada nas opções do TD, e estou iniciando uma "paquera" com os pré-fixados...rsrsr





Citação:
....Também estou lendo o Graham e isso fortaleceu ainda mais minhas convicções quanto ao que fazer. Só me resta agora acertar quais papeis/títulos e os percentuais.





Putz, depois de ler o Graham, hoje, por coincidência, li na Folha de S. Paulo que 2007 está sendo o melhor ano da Bovespa de todos os tempos..... sinceramente, confrontando estas excelentes notícias com os alertas dados por Graham acerca de mercados excessivamente otimistas me deu até "medo"....... por isto não é à toa que estou estudando com mais carinho o Tesouro Direto (pré-fxados).....





Citação:
Grande abraço e boa sorte!!






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marcioasb
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Registrado em: Terça-Feira, 3 de Abril de 2007
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MensagemEnviada: Ter Nov 06, 2007 10:52 am    Assunto: Responder com Citação

Hotmar,

também fiquei em estado de alerta quando li no Graham sobre esse "excesso de euforia"... E outra coisa que me chamou a atenção foi ele dizer que deveria pegar dividendos e investir em títulos (pela segurança)... Anteriormente eu pensava justamente o contrário... Pensava em ir com tudo no mercado acionário, mas ele tem me feito repensar algumas coisas... mas ainda continuo a procura da melhor estrategia... Minha maior barreira hoje é o emocional, esse é mais dificil de ser contornado...rsrs

Grande abraço e boa sorte.
Razz Razz
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hotmar
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Registrado em: Domingo, 15 de Julho de 2007
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MensagemEnviada: Ter Nov 06, 2007 11:44 am    Assunto: Responder com Citação

Olá, marcio, de fato o mais difícil é controlar o emocional mesmo. Eu agüentei firme a crise do subprime de agosto (não vendi papel algum, por outro lado não aproveitei os preços baixos porque não estava líquido), assim como agüentei firme a festa de setembro pós-corte de juros do FED (não comprei papel algum, porém não vendi nenhum). Estou acumulando experiências e buscando um ponto de equilíbrio...




Depois de ler o livro do Graham, cheguei à conclusão, após um processo de reflexão que ainda está em andamento, que estou mais pra investidor defensivo do que para empreendedor... ainda mais depois deste excesso de euforia deste ano...acho que só vou virar investidor empreendedor pra valer depois de 3 ou 4 anos de estudos contínuos e aprofundados.




Estou repensando e "botando a cuca" pra funcionar.... hehehe




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marcioasb
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MensagemEnviada: Ter Nov 06, 2007 2:50 pm    Assunto: Responder com Citação

Hotmar,
e vendo exemplos como o do Vilebaldo da Petrobras tendo a partir pra cima do mercado de ações com tudo... A escolha de longo prazo pra mim já é uma realidade. Já não oscilo de humor conforme mercado...rsrs... não pretendo utilizar (exceto numa emergencia) o dinheiro investido tão cedo. Mantendo minha meta sei que o sucesso financeiro é uma questão de tempo, não de sorte ou azar...

Abraço e boa sorte!!
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FelipePL
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MensagemEnviada: Ter Nov 06, 2007 3:42 pm    Assunto: Responder com Citação

Agora, hotmar, vc entende pq eu retirei todo o dinheiro do Tesouro Direto e comprei muitas ações em plena crise do subprime !!!

O valor de remuneração de compra de determinada ação será superior ao titulo de renda fixa que eu tinha aplicado.
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Para nós Value Investors, discípulos de Graham, NÃO há dias ruins no Mercado de Ações: quando ele cai,
temos ótimas pechinchas para comprar; quando sobe, as pechinchas se vão — mas nós ficamos cada vez mais ricos.
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hotmar
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Registrado em: Domingo, 15 de Julho de 2007
Mensagens: 2729

MensagemEnviada: Ter Nov 06, 2007 10:40 pm    Assunto: Responder com Citação

marcio, concordo plenamente com você!!!! Dinheiro investido na Bolsa é um dinheiro que não pode ser utilizado em um prazo tão cedo, daí a importância de fazer uma estratégia de alocação tática de ativos bem feita.



A visão de longo prazo é realmente a melhor. O Gustavo Cerbasi disse que devemos aproveitar este período de estabilidade para adaptarmos nossos hábitos a esta nova realidade. E uma das coisas a fazer é justamente não oscilar de humor conforme o mercado. Wink



FelipePL escreveu:
Agora, hotmar, vc entende pq eu retirei todo o dinheiro do Tesouro Direto e comprei muitas ações em plena crise do subprime !!!

O valor de remuneração de compra de determinada ação será superior ao titulo de renda fixa que eu tinha aplicado.





FelipePL, entendi perfeitamente! Você comprou as ações por um preço abaixo de seu valor intrínseco, aproveitando a liquidação subprime do sr. mercado! Parabéns!



Esta foi uma boa experiência, que carregarei nas próximas quedas do mercado. Ou melhor, nas próximas liquidações! Laughing




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hotmar
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Registrado em: Domingo, 15 de Julho de 2007
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MensagemEnviada: Seg Nov 12, 2007 11:50 pm    Assunto: Responder com Citação

marcioasb escreveu:
..... E outra coisa que me chamou a atenção foi ele dizer que deveria pegar dividendos e investir em títulos (pela segurança)... Anteriormente eu pensava justamente o contrário... Pensava em ir com tudo no mercado acionário, mas ele tem me feito repensar algumas coisas... mas ainda continuo a pro....





Rapaz, eu estive pensando aqui.....



"Uma idéia que surgiu agorinha mesmo foi fazer uns trades curtos mensais pra investir o dinheiro do lucro na compra dos títulos do Tesouro Direto. Assim, o dinheiro para o investimento neste programa não sairia da minha renda ativa, mas sim da minha renda passiva, com a força do pensamento". Laughing




Vou pensar melhor a respeito........ Cool





É isso aí!
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