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Polícia prende operador francês acusado de fraudar US$ 7 Bi

 
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Autor Mensagem
mauriciokatayama
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Registrado em: Quinta-Feira, 11 de Janeiro de 2007
Mensagens: 5131

MensagemEnviada: Dom Jan 27, 2008 9:59 am    Assunto: Polícia prende operador francês acusado de fraudar US$ 7 Bi Responder com Citação

Polícia prende operador francês acusado de fraudar banco em US$ 7 bilhões
da Folha Online

http://www1.folha.uol.com.br/folha/dinheiro/ult91u367163.shtml

A polícia francesa prendeu o operador de Bolsa Jerome Kerviel, 31, acusado de arquitetar um esquema de fraude responsável por uma fraude de cerca de US$ 7,16 bilhões do banco francês Société Générale. A promotoria de Paris, que investiga o caso, considera esta a maior fraude da história do setor bancário atribuída a apenas uma pessoa.

Um dos mais lucrativos bancos europeus, o Société Générale, fundado há 140 anos, é a quarta maior instituição européia em ativos e o terceiro maior banco da França. O valor de US$ 7 bilhões fraudado por Kerviel é superior à soma dos lucros dos bancos Itaú e Bradesco nos nove primeiros meses de 2007.

De acordo com fontes judiciais, Kerviel está sendo interrogado na sede da Brigada Financeira da polícia francesa. Ele foi transferido neste sábado pouco antes das 11h (no horário de Brasília) para a sede desta polícia especializada, em meio a uma importante operação de segurança, segundo uma fonte envolvida na investigação.


Reuters
Jerome Kerviel seria o responsável por um desvio de US$ 7,16 bilhões; promotoria considera esta a maior fraude da história

O operador não era visto em público desde que o banco anunciou a descoberta da fraude, na quinta-feira (24). Ontem, a polícia visitou o local em que Kerviel trabalhava no Société Générale e apreendeu arquivos de computador.

A residência em que ele vive nos arredores de Paris também foi revistada. A promotoria informou, porém, que não foram apreendidos documentos no apartamento. Segundo os vizinhos, Kerviel não aparecia ali havia várias semanas.

Fraude

O operador envolvido no suposto esquema de fraude era responsável por negociar papéis chamados de "plain vanilla" --instrumento financeiro de tipo mais simples, em geral na forma de opções de ações, títulos ou contratos futuros.

Ele assumiu posições fraudulentas no ano passado e neste ano por meio de um "esquema de transações fictícias", segundo explicou o banco, abusando do acesso que tinha a informações sobre os sistemas de segurança do grupo.

"As transações realizadas na fraude eram simples, mas foram dissimuladas por técnicas extremamente sofisticadas e variadas", disse no dia do anúncio da fraude o presidente do Société Générale, Daniel Bouton.

Daniel Bouton chamou Kerviel de "fraudador" e "terrorista". "O profundo conhecimento do funcionário em relação aos procedimentos de controle, adquirida durante suas atividades anteriores no grupo, permitiram que ele dissimulasse suas posições graças a uma montagem elaborada de transações fictícias", disse em comunicado do banco.

Segundo o comunicado, Jerome Kerviel assumiu a fraude e seu processo de demissão já foi iniciado. Os supervisores imediatos ligados a ele também serão demitidos.

Os executivos do Société Générale foram alertados quanto à fraude pela primeira vez na noite do dia 18 de janeiro (uma sexta-feira), por outro operador. Segundo o jornal "Financial Times", naquele momento Kerviel havia acumulado prejuízos de 1,5 bilhão de euros, mas que se multiplicaram na segunda-feira seguinte, com a queda global nos mercados de ações, temerosos por uma recessão nos EUA.

Perdas

Depois de descoberta e comunicada a fraude, o banco anunciou que irá fazer uma redução de US$ 2,99 bilhões em seus ativos ligados ao mercado de créditos de risco (empréstimos a pessoas com histórico de inadimplência).

Com a fraude, o banco espera agora que seu lucro líquido de 2007 fique entre US$ 877 milhões e US$ 1,16 bilhão, valor será bem menor do que o lucro obtido em 2006, de 5,22 bilhões de euros (US$ 7,6 bilhões).

Para enfrentar as perdas anunciadas, o Société Générale informou que irá realizar nos próximos dias uma operação de aumento de capital, de 5,5 bilhões de euros (US$ 8 bilhões).

Desde que o caso foi revelado, porém, as explicações do banco provocaram incredulidade no mercado, pois analistas não acreditam que um homem sozinho teria condições de provocar um prejuízo tão grande. Alguns chegaram inclusive a acusar a empresa de ter tentado dissimular perdas atribuindo tudo a apenas um corretor.

Bouton se defendeu das acusações em entrevista ao jornal "Le Figaro". "O que aconteceu no Société Générale não tem nada a ver com uma catástrofe que foi produto de nossa estratégia. Isto se assemelha a um incêndio voluntário que teria destruído uma grande fábrica de um grupo industrial", disse.

Sobre a hipóteses de dissimulação foi taxativo: "Isto não faz sentido, nem em nível técnico nem em nível contábil".

Brasil

O banco Société Générale atua no Brasil com o banco de investimentos e financiamentos Société Générale Brasil, além da corretora Fimat. No ano passado, também concluiu a compra do Banco Cacique.
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FabioA3
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Registrado em: Domingo, 29 de Julho de 2007
Mensagens: 1543
Localização: Rio de Janeiro - RJ

MensagemEnviada: Dom Jan 27, 2008 11:28 am    Assunto: Responder com Citação

Mas para que ele fez isso? Só para sacanear? Ou ele levou os 7 bi?
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kikitsune
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Registrado em: Segunda-Feira, 21 de Mai de 2007
Mensagens: 83

MensagemEnviada: Qui Jan 31, 2008 5:45 pm    Assunto: Responder com Citação

Para dar a impressão que sua empresa estava indo bem, quando na verdade não havia ninguém bancando.

Tipo, quando uma loja está vazia ninguém entra para comprar. Mas se tem um monte de gente comprando, outros pensam que vale a pena também comprar. As vezes é interessante contratar uma pessoa fingindo ser cliente para entrar na loja e manter os vendedores ocupados, pois outros vem atrás.

Só que o cara exagerou. Demais. O volume de clientes de verdade que se interessaram pelos produtos da empresa não cobriu o valor total. Uma coisa é você contratar uma pessoa para entrar e fingir que faz compras (proprietário tira de seu próprio bolso dinheiro para seu empregado fingir que é cliente), outra coisa é quando a pessoa contrata mais de 100 pessoas e o número de clientes reais é 10 pessoas.

O problema é que as pessoas pensam que ações é dinheiro virtual. Só que se a pessoa investe na Petrobrás, mas o dinheiro não existe, na hora que a Petrobrás precisa pagar as perfuradoras na Baia de Santos, não tem o dinheiro (dos investidores) para pagar a perfuradora. Se não dá para abrir o poço, porque o dinheiro é de mentirinha, então como é que dá para a Petrobrás fazer negócios para DEPOIS ter lucro e ter suas ações valorizadas?
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Iran
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Registrado em: Terça-Feira, 27 de Dezembro de 2005
Mensagens: 261

MensagemEnviada: Qui Jan 31, 2008 6:06 pm    Assunto: Responder com Citação

kikitsune escreveu:
Para dar a impressão que sua empresa estava indo bem, quando na verdade não havia ninguém bancando.

Tipo, quando uma loja está vazia ninguém entra para comprar. Mas se tem um monte de gente comprando, outros pensam que vale a pena também comprar. As vezes é interessante contratar uma pessoa fingindo ser cliente para entrar na loja e manter os vendedores ocupados, pois outros vem atrás.

Só que o cara exagerou. Demais. O volume de clientes de verdade que se interessaram pelos produtos da empresa não cobriu o valor total. Uma coisa é você contratar uma pessoa para entrar e fingir que faz compras (proprietário tira de seu próprio bolso dinheiro para seu empregado fingir que é cliente), outra coisa é quando a pessoa contrata mais de 100 pessoas e o número de clientes reais é 10 pessoas.

O problema é que as pessoas pensam que ações é dinheiro virtual. Só que se a pessoa investe na Petrobrás, mas o dinheiro não existe, na hora que a Petrobrás precisa pagar as perfuradoras na Baia de Santos, não tem o dinheiro (dos investidores) para pagar a perfuradora. Se não dá para abrir o poço, porque o dinheiro é de mentirinha, então como é que dá para a Petrobrás fazer negócios para DEPOIS ter lucro e ter suas ações valorizadas?


Poderia esclarecer Question Question
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kikitsune
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Registrado em: Segunda-Feira, 21 de Mai de 2007
Mensagens: 83

MensagemEnviada: Qui Jan 31, 2008 7:04 pm    Assunto: Responder com Citação

Iran escreveu:
Poderia esclarecer Question Question


Pensemos na loja de roupas femininas.

Uma loja cujos vendedores estejam sem nada para fazer com cara de tédio. Você entra nessa loja?

Normalmente não... (apenas uns poucos - como eu - que não gostam de muvuca que gostam de lojas vazias, poder ver com calma, etc.)

Se de repente UMA única mulher entra e começa a fuçar as blusinhas, as saias, etc., PRONTO! Surge mais outra, e mais outra e daqui a pouco a loja está infestada com essas criaturas (e eu sai correndo porque meu sossego acabou).

Claro que nem sempre dá para contar com a sorte de uma cliente do-contra entrar na loja e começar a despertar interesse no povão que anda nos corredores do shopping. Isso é contar com sorte.

Agora, se você CRIA demanda por conta da oferta (roupas) LIMITADA, você aumenta as chances de chamar clientes. Contratando alguém para fazer de conta que é cliente, 1 hora por dia, você aumenta as chances de entrada de clientes na sua loja, e com isso aumenta as chances de venda.

Você não está mais à merce da sorte.

Mesmo que seu empregado finja que comprou algo o que resulta em lucro imaginário (não é real), o volume de consumidores que esta tática gerou é o bastante para compensar esse lucro de mentirinha:

horario de funcionamento (segunda a sabado)
4 vendedores (salario minimo + comissão) = R$7,50/hora
1 empregado recebe 10 reais por hora de fingimento de ser cliente,
custos vestido (R$10)*4, comissão (R$1,00)*4+7,5+10 = R$61,50/hora
outros clientes surgiram para comprar 4 vestidos = 80 reais/hora
lucro = R$18,50/dia (considerando que faz isso apenas uma vez por dia) = R$444,00/mês.

Então você saiu no lucro (que se estendem por mais ou menos 2 horas), pois efetuou vendas que não teria conseguido com a loja vazia.

5 vendedores = R$9,50
1 venda: R$20,00
custo total = 10+1+9,50 = R$21,50
prejuizo = R$1,50/hora = R$12,00/dia = R$288,00/mês.
(o que faz-se normalmente: demite-se duas ou três vendedoras)

Só que cuidado: primeira situação não é ideal. Há o perigo de suas vendedoras normais quererem virar a "cliente ficticia" (pois trabalha 1 hora/dia e ganha o mesmo que elas), ou reclamar do salario, aumentando o valor dos encargos tributários. Se tiver só empregadas"cliente" você não vai aumentar o número de clientes por dia, apenas ter lucro fictício.

*******

Agora o que o francês fez é parecido com esse negócio de criar demanda, ou seja, criou "compradores de mentira".

Ele fingiu comprar (com dinheiro inexistente) um monte de ações do banco onde trabalha, para que o povo francês ficasse animado e comprasse como ele.

Como acontece no caso da loja, você tem de saber qual é o limite de se fazer esse tipo de coisa. Na proporção que ele fez, não conseguiu arranjar VOLUME suficiente de clientes que dessem conta dos "clientes inventados" dele.

Ou seja, ele contratou um monte de empregadas"cliente", e os clientes de verdade não entraram na loja (não compraram ações).

E ele esperava que com o montante que ele "comprou" (porque ele não tem o dinheiro para que o banco invista, lembra), ele pudesse ficar milionário.

O que acontece quando um banco te dá dinheiro emprestado, e na hora que você vai buscar o dinheiro o banco fala que não sabe onde ele foi parar? O que acontece quando você investe numa indústria, e o dono da indústria quando vai usar o dinheiro que investiram nele, descobre que é dinheiro de mentira e não consegue pagar o fornecedor?

Eram papéis de alto risco, e claro que os clientes de verdade não engoliram a isca do francês. Só que uma hora, o banco precisou do dinheiro. E nesse momento não encontrou dinheiro algum.
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Iran
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Registrado em: Terça-Feira, 27 de Dezembro de 2005
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MensagemEnviada: Qui Jan 31, 2008 7:16 pm    Assunto: ... Responder com Citação

blz... valeu! Very Happy
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