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Sugestão de artigos que devem ser lidos no site do Clube:

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Além disso, indico duas séries especiais:

- Iniciando seus Investimentos: a série
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Rentabilidade: como calcular?

 
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Autor Mensagem
Rolando Lero
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Registrado em: Quinta-Feira, 1 de Janeiro de 2009
Mensagens: 354
Localização: Porto Alegre, RS - Brasil

MensagemEnviada: Qui Mai 21, 2009 12:07 am    Assunto: Rentabilidade: como calcular? Responder com Citação

Tenho uma dúvida sobre o modo de cálculo de rentabilidade de uma carteira de ações. Como entram no cálculo (se é que entram) os aportes? Pois eles, a meu modo de ver, mascaram a rentabilidade. Vamos a um exemplo fictício, considerando apenas compras, numa carteira para longo prazo e sem levar em conta taxas e emolumentos, nem eventuais feriados e fins de semana nestas datas Smile :

04/01/09 Depósito inicial na conta: R$ 15.000,00
07/01/09 C 200 XPTO4 R$ 27,40 > R$ 5.480,00
11/01/09 C 300 XPTO4 R$ 25,30 > R$ 7.590,00
12/01/09 lucro com vendas de outras ações: R$ 10.000,00
14/01/09 C 700 XYZK3 R$ 8,90 > R$ 6.230,00
17/01/09 C 900 ABCD5 R$ 4,30 > R$ 3.870,00
19/01/09 Depósito na conta: R$ 7.000,00 que estão líquidos até o momento + "sobra" de R$ 1.830,00

Preços de hoje:
500 XPTO4 R$ 36,20 > R$ 18.100,00
700 XYZK3 R$ 12,50 > R$ 8.750,00
900 ABCD5 R$ 2,60 > R$ 2.340,00
----------------------------------
Total ------------------- R$ 29.190,00
líquido: ----------------- R$ 8.830,00

Eu tenho calculado a rentabilidade assim: vendendo todas as ações hoje, teria R$ 29.190,00. Investi em sua compra R$ 23.170,00. Rentabilidade de 25,98% . Onde entra neste cálculo os aportes e a parte que está líquida (não somente depósitos bancários, mas lucros de venda de outras ações que foram usados para comprar estas de longo prazo)? Ou os aportes e parte líquida não entram? Complicado, né? Ou eu que estou vendo chifre em cabeça de unicórnio Very Happy ?
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Mensagens: 9215
Localização: Florianópolis - SC

MensagemEnviada: Qui Mai 21, 2009 9:50 am    Assunto: Responder com Citação

Bom ... os aportes se estão em dindin na conta eu não conto. Smile

Agora, quando viraram ação eu conto. Smile
Conto como valor de compra. ( diminui a rentabilidade num primeiro momento ... mas afinal de contas, não coloquei o dinheiro lá e comprei mais ações ? Wink )

Bom ... essa é a minha forma de contar. Smile

E sobre grana vinda de outras operações, se a intenção é ver quando UMA ação dá ( como no teu exemplo ), eu contabilizo como aporte. Very Happy

Bom ... é assim que eu faço ... ( acho que já falei isso, hehehe )
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MensagemEnviada: Qui Mai 21, 2009 5:25 pm    Assunto: Responder com Citação

Nobre amigo... Esse assunto foi discutido num post antigo e eu darei a mesma resposta. Eu trabalho com o conceito de cota, como se todo o meu investimento fosse um fundo.

No dia 0 eu digo que a cota vale R$1,00 e assim se eu tinha R$100,00 eu teria o equivalente a 100 cotas.

O tempo passa e o valor investido, no cômputo geral, passa a valer R$145,00. Como não havia feito aporte, a minha cota passa a valer 145/100 = R$ 1,45.

Agora por acaso resolvo colocar mais R$ 15,95 pra investir, conseguindo assim comprar mais 11 cotas, totalizando 111.

Rinse and repeat.
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