Dúvida - Fluxo de Caixa

[sbcverto]

Galera, seguinte

Montei minha planilha de controle de fluxo de caixa, que é bem detalhada, possui varios gráficos, analise de desempenho e tudo o mais.

Minha dúvida é sobre como alocar os recursos advindos de reembolsos (fixos e variáveis).

Por exemplo: Como reembolso fixo, pela empresa, eu tenho estacionamento. Todo mes eles me restituem (meio que imediatamente) as despesas oriundas da mensalidade. Nesse caso, despesa+reembolso se anulam

Tambem, quando uso o carro a trabalho, tenho reembolso de KM, que seria o variavel. Não necessariamente, acompanha o custo de combustivel, pois acabo recebendo mais do que efetivamente gasto (incorporando custos "ocultos" como desgaste e desvalorizacao do veiculo).

Minha dúvida é: Como lanço isso numa planilha de fluxo de caixa (controle financeiro)?

Pq minha duvida: Se lançar como renda esses 2 reembolsos, e lançando reabastecimento + o pagamento fixo do estacionamento como despesas, elas nao necessariamente refletiriam minha renda (que ficaria maior).

Nesse caso, como há oscilação (tem mes que tenho bastante reembolso variavel, e mes que nao tenho nada pq nao gastei nada), nao conseguiria aferir com precisão o aumento de renda devido a fatores mais diretos, como freelances e outros trabalhos. O % de fato de aumento da renda nao mostraria de forma clara o real ganho que tive com novos trabalhos e/ou novas formas de se ganhar dinheiro.

Então, pergunto: Alguem que faz esse controle e tenha essa mesma condição, como faz? Lança como renda 1 e despesa o outro, ou simplesmente nao lançam o fixo (estacionamento), só o variavel (resposicao de combustivel)?
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[Zé da Silva]

Pô ... essa é uma bela dúvida.

Enquanto lia ia sugerir colocar com despesa e receita, simplesmente. Mas o seu argumento está correto ... não poderia ser assim ...

Onde você colocaria um recebimento de um dividendo de uma ação ?
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[sbcverto]

Zé da Silva escreveu:

Pô ... essa é uma bela dúvida. Enquanto lia ia sugerir colocar com despesa e receita, simplesmente. Mas o seu argumento está correto ... não poderia ser assim ... Onde você colocaria um recebimento de um dividendo de uma ação ?

Zé, como eu separo investimentos de renda, na minha planilha tem o controle de dividendos. Entao vai desde poupanca, até acoes. Como reaplico tudo, nao me entra como renda no controle, e sim como dividendos de aplicacoes, onde a contabilizacao entra na tabela final do patrimonio.

Sobre minha duvida, imaginei usar o seguinte esquema:

Contabilizar salarios e reembolso fixo (estacionamento) como renda fixa.
Contabilizar freelas e rembolso como renda variavel. E sumir com a planilha de dividendos de aplicacoes separada e inserir aqui.

Assim, consigo aferir com mais precisao, o que entra de "adicional", e posso inclusive, fazer um controle de desempenho em % da renda fixa.

O que acha?
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[Zé da Silva]

Foi +- isso que pensei em te sugerir.
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