Como vocês sabem, li o livro “Certificação ANBID CPA-10 – 400 Questões de prova com gabarito comentado“. Já terminei a leitura há algum tempo, e já era para ter feito esta “brincadeira” com vocês.

Separei algumas questões do livro, mais gerais, para vocês sentirem o nível das questões que estão presentes na prova que é necessária para quem vai tirar essa certificação. ( olhe aqui para que serve )

Funcionará da seguinte maneira: Durante essa semana publicarei as perguntas num dia, e as respostas no seguinte. As respostas serão publicadas no mesmo post onde estarão as novas perguntas. Acho que será interessante, primeiro para vocês verem como anda o conhecimento nesta área, mas também para conhecerem um pouco mais das coisas que o pessoal do seu banco ( não todos, em especial os gerentes ) deveria saber mas normalmente não sabe …

Bom, chega de lenga lenga e vamos às perguntas de hoje.

1- Um cliente solicita uma transferência de R$ 1.000.000,00 para uma conta de terceiros e liquida a operação em espécie. O banco:

a) Informa imediatamente ao Bacen por meio do Sisbacen

b) Solicita autorização ao Bacen

c) Informa a transferência à comissão interna do banco, somente

d) Não é obrigado a informar ao Bacen por se tratar de transferência eletrônica

2- Um funcionário de uma empresa solicita, na agência bancária, a emissão de um cheque administrativo no valor de R$ 200.000,00 o qual pagará com dinheiro em espécie. Esta operação:

a) Deverá ser registrada no Banco Central, em função do valor e da forma com que foi realizada

b) Deverá ser registrada no Banco Central, pois qualquer tipo de operação acima de R$ 100.000,00 deve ser registrada

c) Deverá ser registrada apenas no sistema interno da instituição financeira

d) Não precisará ser registrada, pois o pagamento foi em espécie

3- Refere-se ao procedimento de prevenção da lavagem de dinheiro:

a) Enviar relatório mensalmente ao Bacen contendo todas as movimentações  em dinheiro independentemente do valor

b) Registrar no Bacen as operações dos clientes com patrimônio igual ou superior a R$ 100.000,00

c) Comunicar à CVM o nome dos clientes que investiram acima de R$ 100.000,00 em fundos

d) Comunicar aos órgãos competentes as operações que seriamente indicam processo de lavagem de dinheiro, sem aviso ao cliente

4- São operações suspeitas de lavagem de dinheiro, relacionadas à manutenção de conta corrente:

I. Abertura de conta corrente em agência bancária localizada em aeroporto, por cliente residente distante dessa agência

II. Abertura ou movimentação de conta poupança para menor de idade

III. Abertura ou movimentação de conta corrente por procurador

IV.Manter volume elevado de recursos em conta corrente, e dispensar qualquer tipo de remuneração

Está correto o que se afirma em:

a) I e II apenas

b) III e IV apenas

c) I, III e IV apenas

d) I, II, III e IV

Nota do Site:

Certificação Anbid CPA-10 Edgar Gomes de Abreu | Marla Fernanda Caumo de Aguiar Ano: 2009 Edição: 1 Número de páginas: 208 Acabamento: Brochura Formato: Médio