Joguinho de perguntas e respostas. 🙂
( devem ser postadas na área de comentários do post )
– “Em momentos de crise, o que é mais importante para você ?”
Cada um responde o que considera mais importante, em todas as áreas de sua vida … ( não precisa ser necessariamente na área das finanças … )
Este tipo de atividade é muito bom para refletirmos e vermos como andam nossas ideias. Principalmente para compara-las com o que definimos alguns anos antes, hehehe. 🙂
Pense comigo … analise … reflita … pense mais um pouco e me responda: 11% a.a. é realmente pouca coisa ?
Tenho visto muitas pessoas reclamando da “baixa” rentabilidade das aplicações em renda fixa “pois têm dado algo em torno de 11% ao ano …”
Como foi dito, pense bem a respeito disso … me diga: Onde você encontrará outro investimento “sem riscos” que te apresente este nível de retorno ? Conhece algum ? Eu não conheço …
Com isso você pode então me perguntar: E quanto você investe em RF ?
E eu te respondo: Zero ! ( sim … sou doido varrido … completamente pirado … )
A XP Educação, parceira do Clube, está oferecendo um belo desconto aos seus membros que fizerem um de seus cursos agora no mês de março. De R$ 548,00 – que é o valor original – por R$ 490,00 (mais de 10% de desconto).
Para este mês temos os seguintes cursos:
– Aprenda a Investir na Bolsa de Valores
Data: 20 e 21 de março
Horário: Sexta-feira das 19h às 22h30 e Sábado das 9h às 18h
– Finanças Pessoais
Data: 25 e 26 de março
Horário: das 19h às 22h30
– 7 Estratégias mais Vencedoras da Bolsa de Valores
Data: 30 e 31 de março
Horário: das 19h às 22h30
Para ter direito ao desconto, os interessados deverão entrar em contato através do e-mail: [email protected]. Basta informar qual o curso desejado, nome completo, e-mail e telefone para contato.
Além do desconto oferecido pela XP, o Clube do Pai Rico estará dando 1 cadastro na www.BibliotecaFinanceira.com.br para quem participar desta promoção. 🙂
Quem disse que o que é bom não pode ficar ainda melhor ? 😉
Este é um assunto que vinhamos abordando já faz um bom tempo, e ontem o presidente Lulla confirmou: O cálculo do rendimento da poupança vai mudar.
Bom, mas por que ele tem que mudar ?
Primeiro de tudo, com a queda dos juros (logo logo chegamos numa taxa de 10% aa), a poupança (TR + 6%) vem apresentando um retorno muito próximo ao dos fundos de renda fixa. E o melhor, sem ter de pagar Imposto de Renda …
Comparando a poupança com um fundo de renda fixa temos que:
– Poupança: Não paga IR
– Fundo: Paga IR proporcional ao tempo do investimento (indo de 22,5% até 15% sobre o rendimento)
– Poupança: Sem taxa de administração
– Fundo: Com taxa que varia de instituição para instituição, de acordo com o volume aplicado, com o tempo de aplicação … etc etc etc
– Poupança: TR + 6% ao ano
– Fundo: “Próximo” do CDI (que é muito próximo ao valor da Selic)
Com isso, temos que o rendimento da poupança está ficando cada vez mais próximo do dos fundos. E quem gosta disso ? TODOS, menos os bancos e o governo …
“Tudo bem, os bancos eu até entendo o porque, mas o que o governo tem a ver com isso ?”
Para te responder faço uma pergunta: No que investem os fundos de renda fixa ?
Títulos do Governo Federal (o pesado é investido neles, sobrando uma pequena parcela que são investidos em alguns outros títulos …)
E por que o governo vende estes títulos ?
Para fazer caixa. (ou se preferir … para rolar a dívida …)
Portanto, se as pessoas deixam de aplicar em renda fixa, deixam de comprar títulos do governo, que deixa de faturar. (lembra que tem IR sobre este tipo de aplicação ?)
Mas … o dinheiro aplicado na poupança, não é usado “especificamente” para o investimento (financiamentos) em casa própria ?
Pensei que eles tinham dito que queriam começar um Mega plano voltado à aquisição de casas próprias … mas tudo bem.
Então para resumir, prepare-se para mudanças no rendimento da poupança. Ele vai mudar e pronto.
Eles só não podem “errar a mão” (diminuindo demais o rendimento …) porque senão complicam pro lado habitacional … (mas isso é outro papo 🙂 )
