Ontem foi um dia aguardado por muitos brasileiros … acredite, é verdade. Muitos “choraram e espernearam”, mas somente o tempo pode trazer de volta o que muita gente tanto reclamava: a caderneta de poupança voltou a render 0,5% + TR ao mês.

É … o sonho acabou, durou pouco … aproximadamente 1 ano. (ou 14 meses para ser mais exato …)

A nossa taxa de juros que chegou a “incríveis” e “inacreditáveis” 7,25% ao ano voltou ao patamar limite de 8,5% ao ano. E com o aumento a regra da (nova) poupança voltou à antiga. Para refrescar a memória dê uma lida no post: “Dê boas vindas à “nova poupança” !”

Pronto … acabou o sonho de vermos a taxa de juros indo para níveis de “1º Mundo” … mas o pior é ver que esse aumento pode comprometer um outro setor da economia: a construção civil. Afinal de contas a grande redução nas taxas oferecidas ao financiamento imobiliários só aconteceu depois da mudança da regra. Voltando ao normal, como farão para manter o nível atual ?

Já parou para pensar ? A coisa vai apertar um pouco para (especialmente) a Caixa … Ou vão fazer que nem o BNDES pegando dinheiro caro e emprestando (para os amigox …) a taxas mais baixas ? 😯

Bom … deixemos o papo imóveis para outro momento, o foco agora é o retorno do rendimento da poupança à níveis nunca antes vistos na história deste país ! Opa … é mesmo … sempre foi assim, só voltou ao normal. Peço desculpas pela empolgação …

Mas é agora que a porca torce o rabo. Como funcionará o sistema de controle da caderneta para diferenciar quem deve seguir à regra dos 70% da SELIC ou a regra antiga ? Na primeira mudança era mais simples: antes de 04/05/2012, vale a regra antiga. Depois, a nova. E agora ? Existirão intervalos, com exceções à regra ? Vai ter gente quebrando a cuca. 🙂

O que importa é que o “investimento” mais tradicional e mais querido (em termos de popularidade) pelos brasileiros está de volta à forma “ideal”. Rendendo incríveis 6% ao ano !

Ps: … mas … a inflação dos últimos 12 meses já não é de quase 7% ? Hummmm ….

Correção !!!
Como bem lembrou o amigo Diego, a mudança não ocorre neste momento. Igual ou abaixo de 8,5% vale os 70% da SELIC + TR, somente acima de 8,5% (8,51% por exemplo) é que volta às antigas.

8,5% foi o número escolhido porque 70% de 8,5 é praticamente 6 … (que é o equivalente a 0,5% ao mês, aproximadamente …)

Peço desculpas, sinceras, a todos os amigos.

O estudo acompanhará o desempenho da Vale5 e da Petr4 – carros chefe do Ibovespa. Esta informação poderá ser usada tanto por quem opera na ponta de compra quanto para quem opera na ponta de venda … 😉

Este é um dado que acompanho diariamente, serve para que eu veja o “peso” extra que existe sobre estas ações. Normalmente – veja bem, normalmente … – um aumento na posição alugada pode significar um movimento de queda no papel. E o contrário também é verdadeiro, uma cobertura pode significar um movimento de alta.

Vamos lá !

Comentário: Falei que achava que tinham exagerado no fechamento da segunda, não ? 😉

Devolveram quase tudo que enfiaram no final do pregão, tentando recuperar a “antecipação” do feriado. Normal e natural para um mercado maluco como o nosso. 😀

A briga pelo rompimento dos 45.800 continua a toda, já é o 5º pregão em que há uma tentativa … mas ainda sem sucesso. Somente o rompimento desta barreira é que nos trará a possibilidade de um repique decente … Mas sem esquecer que tem uma barreira ainda maior esperando nos 48.000. (isto é, se chegar lá …)

Esta noite fiquei pensando numa coisa … Você percebeu que o nosso movimento atual já atingiu aproximadamente 2/3 do movimento de queda de 2008 ? Naquele momento fomos dos 74.000 até os ~30.000, ou seja 45.000 pontos de queda. Hoje estamos na faixa dos 45.000 … ou 30.000 pontos do topo. Tirando o fator velocidade daquela queda (menos de 1 ano), estamos num “buraco” parecido e quase ninguém fala – ou reclama – da mesma forma que falavam naquela época. (a queda atual levou aproximadamente 3 anos)

Aquele tombo foi “culpa” do subprime, e o atual … de quem é a culpa ?

Eu tenho cada vez mais medo de que a marca de 74.000 pontos tenha sido um topo do topo, a la Nikkei … sabe ? Já parou para pensar nesta … possibilidade ? (seus planos incluíam algo deste tipo ?)

Não sei … foi apenas um pensamento que vem martelando na minha cabeça há alguns tempos e esta noite ficou mais … claro.

Ah, só para lembrar … tem muita gente que gosta de trabalhar com retrações de fibonacci (que funcionam de uma forma diferente dos pivot que usam a ferramenta). E onde é que estamos hoje mesmo … 😉

É só uma possibilidade … ok ? Mas para que isso aconteça, aquelas condições descritas no início da conversa precisam ser atendidas. 😀

(torço, de verdade para que um dia voltemos a testar o topo … porque senão o nosso mercado nunca conseguirá angariar o número de participantes que almeja …)

O estudo acompanhará o desempenho da Vale5 e da Petr4 – carros chefe do Ibovespa. Esta informação poderá ser usada tanto por quem opera na ponta de compra quanto para quem opera na ponta de venda … 😉

Este é um dado que acompanho diariamente, serve para que eu veja o “peso” extra que existe sobre estas ações. Normalmente – veja bem, normalmente … – um aumento na posição alugada pode significar um movimento de queda no papel. E o contrário também é verdadeiro, uma cobertura pode significar um movimento de alta.

Vamos lá !

Comentário: Alguém conseguiu entender o fechamento do pregão da segunda ? 😯

Que maluquice foi aquela ? A Petro, por exemplo, estava com 1% de alta pouco antes do leilão … depois, 1% de queda ! Caraca …

Ok … eu sei (sou eu quem sempre fala sobre isso … está lembrado ?) que o mercado nacional adora tentar imaginar como vai se comportar o mercado mundial enquanto o nosso está fechado, tentando antever o movimento do dia fechado, para já abrir – depois do feriado – no “lugar certo”. Mas tá doido … 🙂

Ainda mais se levarmos em consideração que eles subiram na segunda e na terça … Se for para equalizar isso, hoje “explode pra cima”. (sim, achei exagerado o desconto que deram no final do pregão …)

Mas é aquela velha história, o mercado é soberano e faz o que quer … não precisa pedir a opinião de ninguém. 😉

Não custa nada lembrar que:

– o vencimento de opções está próximo … dia 15. (sendo que o último dia para negociarmos nossas opções é na sexta, dia 12)

– foi o primeiro dia com o novo horário da bolsa, e acredite … pode ter pego algumas pessoas desavisadas. (que precisaram zerar posição de qualquer forma no leilão …)

Para baixo o suporte é nos 44.000 pontos, para cima a resistência fica nos 48.000. 10% – aproximadamente – de spread tá bom, não ? 😀

E vamo que vamo !

O estudo acompanhará o desempenho da Vale5 e da Petr4 – carros chefe do Ibovespa. Esta informação poderá ser usada tanto por quem opera na ponta de compra quanto para quem opera na ponta de venda … 😉

Este é um dado que acompanho diariamente, serve para que eu veja o “peso” extra que existe sobre estas ações. Normalmente – veja bem, normalmente … – um aumento na posição alugada pode significar um movimento de queda no papel. E o contrário também é verdadeiro, uma cobertura pode significar um movimento de alta.

Vamos lá !

Comentário: Antes de qualquer coisa … não se esqueça que hoje o horário do pregão é novo !!

Quanto ao que aconteceu na sexta … o que falar ? Toneladas de martelos no suporte … IFR baixo …

Dois número para observarmos no índice: 45.800 e 46.100. Marcas a serem rompidas para um possível repique …

Acho que a PETR4 foi um dos únicos ativos que não teve o dito martelo … (e fechou com quase 4% de queda). Nem preciso dizer que a semana será marcada pela briga das opções … certo ? 😉

O que complicou bastante para ela foi o dólar e o petróleo … com os dois subindo o buraco só aumenta. (é incrível, mas é verdade … a empresa perde quando o seu principal produto se valoriza …)

Vamos ver … 5 pregões e contando ! 🙂

E se alguém chegasse lhe dizendo que para acertar é preciso errar ? Que para obter boas notas na escola não é preciso acertar as respostas das questões das provas, mas sim demonstrar “tentativa de acerto”, já pensou como seriam as coisas ? Meio estranhas … não ?

Fomos “adestrados” desde jovens (para não dizer desde o momento em que saímos da barriga de nossas mães) para não cometer erros. Não precisarei citar nenhum exemplo, pois tenho a certeza que você já pensou em algum “não faça xyz” dito por 11 em cada 10 pais. 😀

Mas … a frase “é errando que se aprende” não é dita em alto e bom som por muita gente ? Não dizem que o aprendizado obtido em um erro é melhor, e mais importante, do que um curso, um livro, um curso universitário ? Mas como teremos acesso a este aprendizado se não podemos nem tentar errar ? Afinal … não podemos errar. Ou podemos ? Não, não podemos. Ou podemos ?

Claro que podemos ! Erros acontecem a torto e à direito em todas as situações que nos cercam e formam nossas vidas. No lado pessoal, profissional, educacional, etc.

Acontecem e devem ser … incentivados ! Sim, essa é a proposta do livro “Erros incríveis” (Campus/Elsevier, 2012), onde exemplos de erros simples e mais complexos levaram a grandes descobertas e ao aumento do lucro de algumas empresas em determinados casos.

O problema é …

Qual é o maior problema em relação a um erro ser “certo ou errado” ? É o fator tempo …

Só saberemos se o erro deu certo ou não depois de ele ter ocorrido. Às vezes o tempo é curto, às vezes não. Podemos ter a resposta em alguns dias, mas também pode levar algumas décadas … então como saber se o erro deve ser cometido ou não ?

Que tal … “antevendo o efeito” dele ? Sim, não é algo fácil, pois algo simples pode ter consequências desastrosas, o conceito do efeito borboleta é a prova disso. (o mexer de asas de uma borboleta na floresta amazônica pode causar um tufão no Japão)

Mas existem ferramentas que podem nos ajudar a detectar as possíveis consequências do erro proposto. Um exemplo do nosso dia-a-dia ? A bolsa de valores …

Já pensou se todos que iniciam uma operação entrassem achando que não existe a menor possibilidade de aquela “aposta” dar errado ? Não … entramos já sabendo “que vai dar errado”, se der certo, melhor. 🙂

Entramos limitando o tamanho do possível erro, seja através da adoção de um stop, ou usando o gerenciamento de capital, ou então usando alguma ferramenta que dê hedge à operação. Entramos sabendo que pode dar errado, que tem “50% de chances que isso ocorra”. Limitar o estrago que esse erro poderia gerar é que nos permite continuar no mercado. Cada erro encontrado em nossas operações traz uma nova informação, que provavelmente melhorará nossos sistemas operacionais para os próximos trades. Lidar com o erro é fundamental neste mercado.

(Será que foi essa a ótica que adotei na leitura ? Será ? Será ?? Será que li pensando nisso ? hehehe ;))

Uma boa leitura ! Recomendo ! 🙂

Nota do Site:

Erros incríveis Paulo J.H. Schoemaker Editora: Campus Ano: 2012 Edição: 1 Número de páginas: 176 Acabamento: Brochura Formato: Médio