Tenho visto que muita gente vem fazendo uma confusão (normal e natural pessoal !) com um de meus pontos de defesa, o controle do fluxo de caixa. Para quem não conhece, o controle do fluxo de caixa é peça fundamental para que você consiga entender seus hábitos financeiros e para lhe ajudar a manter sua saúde financeira em dia.

A meu ver existe uma diferença básica entre um orçamento doméstico e o controle do fluxo de caixa: um enxerga o passado, outro o presente. Ou ainda, um tenta prever o futuro, o outro mostra a realidade do presente. Sim, passado e futuro se “encontram” em seu orçamento doméstico, enquanto o controle do fluxo de caixa é o relatório mais atual que existe das suas finanças.

Como eles funcionam ?

No orçamento doméstico você faz uma previsão do que pretende (e pode) gastar em um determinado período. Os gastos fixos (seus nomes !!) já são conhecidos, pois acontecem regularmente, e podem ser listados com facilidade. Já os valores que serão gastos não. É nessa hora em que o exercício de projeção futura entra em ação. Muitos adotam uma média dos últimos x meses, outros usam o valor do mês anterior mais um percentual, outros a média mais um percentual … mas ninguém consegue adivinhar exatamente quanto irá gastar de luz, água, telefone, celular, gás, condomínio e tantas outras contas mensais, que chamamos de fixas, que têm valores variáveis.

Você faz uma estimativa, uma previsão do que será gasto, mas nunca sabe exatamente quanto irá gastar. No orçamento você também listará gastos com supermercado, farmácia, restaurantes, lazer, roupas, etc etc etc. Sempre tentando adivinhar (sendo o mais realista possível) o quanto irá gastar com estes itens.

Claro, você também poderá usar os valores apontados no orçamento doméstico como sendo o valor limite para gastos. Mas convenhamos, com energia elétrica, água, gás, telefone … fica um pouco complicado acertar no alvo o valor limite. Não temos um “contador” girando, e à vista, para controlarmos se chegamos no ponto limite ou não. Já com supermercado, farmácia (tirando um imprevisto), restaurantes, lazer, roupas, etc, o valor limite pode e deve ser respeitado.

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O estudo acompanhará o desempenho da ITUB4, BBDC4, PETR4 e da VALE5 – carros chefe do Ibovespa. Esta informação poderá ser usada tanto por quem opera na ponta de compra quanto para quem opera na ponta de venda … 😉

Este é um dado que acompanho diariamente, serve para que eu veja o “peso” extra que existe sobre estas ações. Normalmente – veja bem, normalmente … – um aumento na posição alugada pode significar um movimento de queda no papel. E o contrário também é verdadeiro, uma cobertura pode significar um movimento de alta.

Vamos lá !

Comentário: Na mosca !

Quem leu o Aluguel de Ações de ontem sabia que o primeiro objetivo para o pivot de queda intraday da PETR4 era R$9,67 … Qual foi a mínima de ontem ? R$9,66 !! 😀

Bateu lá, repicou e chegou próximo de testar os R$10 que são a nossa barreira superior para o papel. Foi até os R$9,97 … Sem preciosismo … consideremos como um teste certeiro nos R$10 !

Isso só nos traz uma certeza para hoje: dúvidas ! Afinal hoje é o tão aguardado dia 27 de janeiro … 😉

Veremos se haverá divulgação do resultado do 3º trimestre. Veremos o que virá …

Para ficar de olho: 48.000 no índice futuro !!

Dia 22 de janeiro de 2015:
Saída de R$ 206,933 milhões

Acumulado do mês de janeiro de 2015 (até o dia 22):
+ R$ 1,266 bilhão

No ano de 2015, o saldo está positivo em de R$ 1,266 bilhão.

(Fonte: Broadcast)

Na sexta-feira fui pego de surpresa (já na parte da tarde, veja que falha …) por uma reunião “emergencial” e … surpresa … do conselho da Petrobras. Foi marcada às pressas, sem que os participantes fossem avisados da pauta. No mínimo estranho … afinal amanhã, dia 27 de janeiro, já existe uma reunião marcada para apreciação e “divulgação” do resultado do 3º trimestre de 2014, com 3 meses de atraso.

Sim, me pegou de surpresa pois não vi os “vários” avisos dessa chamada emergencial … Fiquei sabendo somente no meio da tarde. Claro que depois disso o radar ficou ligado à espera de novidades e comentários sobre o que lá fosse debatido.

Acabou sexta, nada … Acabou sábado, nada … Acabou domingo, nada … E cá estamos, segunda-feira … e até o momento … nada. Sim, nenhuma nota, zero ! Sigilo total sobre a tal reunião. Se a curiosidade mata o gato, já me considero em coma. 😉

Mas, o que poderia abordar tal reunião ?

São tantos assuntos que circulam o noticiário da empresa que fica difícil acertarmos um único alvo, mas tentemos fazer uma lista deles:

– Mudança no conselho administrativo

Não é segredo para ninguém que haverá uma mudança, parcial ou completa, no conselho da empresa. É costume haver a mudança no início de um novo mandato para agradar os amigos agradar os partidos de base tornar a coisa mais profissional. Para vocês terem ideia o Mantega ainda figura como presidente do conselho.

Poderia ser isso ? Poderia, afinal terça haverá uma reunião importante e nada mais “justo” do que ser feita com o conselho que comandará a empresa nos próximos anos.

– Mudança na diretoria

Essa possibilidade fica no campo da possibilidade mesmo (e para alguns algo já certo). Com todas as denúncias de corrupção o mercado aguarda uma mudança radical nas principais diretorias da estatal, em especial a saída de Graça Foster …

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O estudo acompanhará o desempenho da ITUB4, BBDC4, PETR4 e da VALE5 – carros chefe do Ibovespa. Esta informação poderá ser usada tanto por quem opera na ponta de compra quanto para quem opera na ponta de venda … 😉

Este é um dado que acompanho diariamente, serve para que eu veja o “peso” extra que existe sobre estas ações. Normalmente – veja bem, normalmente … – um aumento na posição alugada pode significar um movimento de queda no papel. E o contrário também é verdadeiro, uma cobertura pode significar um movimento de alta.

Vamos lá !

Comentário: E aquele céu estrelado de quinta-feira à noite, trazendo sinais para o dia de sexta se concretizou. 🙂

Veio correção, de todos os lados !! Índice, PETR4, VALE5 … E aquela pulguinha da Petro parece que foi exterminada, R$10,46 “é” R$10,50 para boa parte do mercado. 😉

Lembram qual era o número da briga na Petro … não lembram ? R$10 … justo o valor de fechamento da sexta-feira. No decorrer do pregão houve a perda, que aponta uma correção até os R$9,67 … (foi até R$9,88 durante o pregão) … Mas o fechamento nos R$10,00, exatos, traz mais dúvida se vamos ou voltamos.

O principal motivo para me deixar em dúvida foi o “surgimento” de uma reunião do conselho, surpresa e de “emergência”. Ninguém soube do que se trataria, ninguém sabe do que se tratou … Não houve a divulgação de uma única palavra do que foi abordado na reunião, em lugar algum da mídia. Mas isso é papo para daqui a pouco.

É … essa semana promete ! 🙂

PETR4 querendo ir até os R$9,67 (alvo do pivot de queda), índice com suporte nos 47.500 … e o índice futuro voltando à briga dos 48.000 pontos. E essa briga é das boas !

Já falei que essa semana promete ? 😉