Clube do Pai Rico
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Como funciona o Imposto de Renda nas Opções ?

Pergunta:

Oi!!! E o imposto de renda das opções??? Como funciona??? To perdidinha nesse ponto

 

Resposta:

Opa ! Tudo certo Karina ?

Praticamente da mesma forma que com as Ações. 🙂

15% sobre o lucro em operações normais. 20% sobre o lucro em operações daytrade. Podemos compensar prejuízos passados com lucros futuros (daytrade com daytrade, normal com normal)

Mas como disse, praticamente …

Lembra do limite de isenção do IR para vendas mensais de até R$20 mil ? Pois então … no mercado de Opções não temos. O lucro de Opções é 100% tributável. 🙂

Além disso, existem algumas particularidades em relação ao exercício de Opções, onde são misturadas a negociação de Ações e Opções em “uma mesma operação”. Falei sobre o assunto em dois posts:

– Fui exercido em uma opção CALL que vendi, como fica o cálculo do imposto ?
– Fui exercido em uma opção PUT que vendi, como fica o cálculo do imposto ?

Também precisamos lidar com o fato de que as Opções viram pó … Quando você está comprado, e ela virá pó (perde 100% do valor), você tem a perda integral do valor aplicado neste compra. Comprou R$100 ? Perdeu R$100 …

Do outro lado, quando fazemos um lançamento e as Opções viram pó, você tem ganho integral na operação. Lançou R$100 ? Lucrou R$100 … 😉

Mais uma informação importante: como acontece nas Ações, o fato gerador de lucro é o encerramento da operação. Comprou em janeiro, revendeu em janeiro, lucro em janeiro. Não importa se é uma Opção que vence em janeiro, fevereiro, março, etc etc etc …

Lançou uma Opção em janeiro, recomprou em janeiro ? Lucro no mês de janeiro. Lançou em janeiro, foi exercido em março (por ser uma opção que vence no mês de março), o lucro (ou prejuízo, claro) é do mês de março.

Em relação ao preenchimento do DARF, não muda nada. 🙂

Viu ? Simples !! 😀

O tema te interessa ? Você tem vontade de investir com Opções ? Te convido a conhecer o Double PUT Double CALL, o meu curso de Opções ! Será um prazer lhe ajudar neste processo de aprendizado !! 😀

Espero ter ajudado ! 😉

Abraços !

Deixei de pagar IR em julho, posso compensar com a perda que tive em novembro ?

Pergunta:

Boa tarde, Zé.

Tive lucro em julho de 2019 e teria que pagar aprox. 500 reais de imposto, mas nao o fiz.

Só que agora, em novembro, meu prejuízo acumulado já passou dos 10k.

Sabe se tenho que pagar o imposto atrasado? Ou quando fizer minha declaração no ano que vem informo o prejuízo e consigo compensar de forma retroativa?

Se tiver, será que consigo gerar a guia só para pagamento da multa de 20%?

Muito obrigado!

Resposta:

Opa ! Tudo certo Luiz ? 🙂

Sim, terá que pagar o IR atrasado … 🙁

Algo muito importante, em relação ao pagamento do IR e compensação de lucros e prejuízos, é que a regra é a seguinte: lucros passados não podem ser compensados com prejuízos futuros. De novo: um lucro hoje não pode ser compensado com uma perda no mês que vem …

Se você teve lucro em um mês, movimentou mais de R$20 mil na venda de ações, ou se o lucro veio de Opções; e não tem nenhum prejuízo anterior a ser compensado, precisará pagar IR. Simples e direto assim. De novo: lucro passado não pode ser compensado com perda futura. 🙂

Sobre o pagamento do valor em aberto, a multa de 20% é apenas uma parte da mordida do leão. Existe também a atualização pela taxa SELIC. Falei sobre esse tema no post “Deixei de recolher o Imposto de Renda no ano passado. Como faço para pagá-lo agora ?

(o programa da Receita te ajuda a calcular tudo automaticamente)

O prejuízo acumulado agora (R$10k) poderá ser usado para abater os lucros que vierem a ocorrer nos próximos meses. Não se esqueça de informar isso na tua declaração anual de IR. 😉

Espero ter te ajudado ! 🙂

Abraços !

Comprei umas Opções e revendi. Quem comprou leva as minhas ações também ?

Pergunta:

Olá Zé tudo bem?
Tenho uma pergunta

Vamos supor eu comprei uma opção de call passado tempo ela se valoriza mas eu resolvi não exercer mas a opções teve uma boa valorização
A pergunta é eu posso vender essa opção que comprei bem baratinho (alguns centavos) pelo valor que ela tem no momento por ex 1real ? Se eu vender essa call quem comprar estará comprando minhas ações no caso ações dessa mesma opção que eu possuo na carteira? abço

Resposta:

Opa ! Tudo certo Marcelo ? 🙂

Sim ! Você pode revender, normalmente, a opção que acabou de se valorizar. Da mesma forma que faria com uma ação que sobe e te proporcionaria lucro na revenda. 😉

O único detalhe: essa revenda precisa ocorrer antes do dia do vencimento daquela Opção … Pois, depois deste dia, ela deixa de existir. Ela “morre”. Não se esqueça disso ! E mais: o último dia para a negociação de uma Opção é o pregão anterior ao dia do vencimento !!

Sobre a parte da pessoa que comprar as tuas CALLs, se ela também estará comprando tuas ações ? Não. Se você revendeu as Opções para ela, é isso que esta pessoa levará. Tuas Opções e somente elas. Na hora que você revende as Opções que havia comprado, se desliga dos direitos e obrigações atrelados aquela Opção. 😉

Um detalhe: quem possui obrigações atreladas à Opção é quem lança uma opção. Se você está revendendo aquilo que comprou, se torna apenas um “caminho” entre as partes. 😀

O tema te interessa ? Você tem vontade de investir com Opções ? Te convido a conhecer o Double PUT Double CALL, o meu curso de Opções ! Será um prazer lhe ajudar neste processo de aprendizado !! 😀

Espero ter te ajudado ! 🙂

Abraços !

Como anda o sell in may and go away em 2019 ? (outubro)

E chegamos ao final de mais um “sell in may and go away“. O nosso ponto de partida foi em 96.353 pontos. Onde terminamos ? 107.220 pontos !! Sim ! Subimos quase 11 mil pontos ! +11,28% !! 🙂

É … não deu pro sell in may em 2019 ! 😉

Afinal de contas estamos falando de renda variável. Não existe nada 100% certo na Bolsa.

A estratégia aponta que na maioria das vezes, quem vendeu em maio e voltou em outubro, obteve vantagem sobre quem permaneceu posicionado. Atualizando as estatísticas: 8 quedas, 7 altas e 5 anos de estabilidade desde 2000.

(lembrando que eu contabilizo os anos de estabilidade como sendo favoráveis à estratégia, pois a pessoa poderia deixar a grana na renda fixa rendendo alguma coisa)

Mas que nos últimos anos a coisa vem sendo menos favorável, vem. 😉

Vamos dar uma olhada nos gráficos para ver como a coisa ficou ?

Tivemos algumas correções no meio do caminho, mas veja que a maior delas (julho/agosto) segurou justamente no nosso ponto de acompanhamento. Tivemos outra no começo de outubro, mas de pequena proporção …

Neste momento o Ibovespa briga para se manter acima da região dos 106.650 pontos, o topo histórico anterior, criado no mês de julho.

No gráfico semanal conseguimos ver que também houve uma queda no mês de maio, que rapidamente foi cancelada por uma recuperação. Naquele momento, atingimos os 89.400 pontos.

Pelo semanal, precisamos torcer para que hoje não feche no 0x0 … 😉

No mensal, continuamos subindo e subindo. 🙂

Ok … IFR esticado … mas sem sinais mais claros de uma reversão.

Parabéns aos que conseguiram aproveitar a valorização. 😀

Lembrando de onde vem essa ideia de “vender em maio e ir embora“:

Viu, não sou eu quem diz que funciona, hehehe. 😉

Mas me diga: você costuma operar baseado nesta estratégia ?

O tempo age a favor de quem investe em ações

Semana passada apresentei uma notícia que me chamou a atenção por diversos fatores. Se você ainda não leu, basta clicar aqui: “Investidores com mais de 66 anos dominam a Bolsa

Nela somos informados que a nossa Bolsa, atualmente, é “dominada” por pessoas acima dos 66 anos. Não é um domínio numérico, mas sim financeiro. Mesmo sendo apenas 15% (aproximadamente) dos investidores, os investidores com mais de 66 anos correspondem a 45% do montante ($$$) em Bolsa.

No texto da notícia são apontados os 2 possíveis principais fatores para que esse quadro tenha se tornado a nossa realidade: tempo e dinheiro.

Ok … Dinheiro é uma realidade para uma “certa parcela” dos mais velhos. Não possuem mais as responsabilidades financeiras que a presença dos filhos em casa nos traz. Em muitos casos os gastos provenientes da vida adulta já se acabaram (como um financiamento imobiliário, por exemplo) deixando o orçamento mais leve.

Convenhamos que a realidade vivida pela grande maioria dos nossos aposentados não permitiria esse tipo de coisa, mas sendo a nossa Bolsa formada por apenas 0,35% da população brasileira (sim … apenas 0,35%), o quadro pode sim ser condizente com esta realidade.

Perfeito: dinheiro disponível para investimento. CHECKED

Mas a meu ver, a notícia foca num dos pontos fundamentais do investimento em Bolsa: o fator tempo.

O tempo age em favor dos investimentos, não importando o tipo deles. Lembra dos juros compostos ? Pois então … Quem começa cedo tem uma vantagem (in)justa com quem não pode fazer isso. (in)Justa, mas que poucos compreendem seu real valor e buscam aproveitar os benefícios.

Perfeito ! Alguém citando o uso da Bolsa como fonte de renda para a aposentadoria, usando o investimento com planejamento de longo prazo, usando o tempo a seu favor, e … Opa … calma, não é esse o lado do tempo que eles estão citando !

Não … a matéria dá destaque ao fator tempo … mas ao fator tempo livre !! 🙄

Não … não pode ser … É sério ? 🙁

Segundo a matéria, os mais velhos formam a maioria ($$$) da Bolsa porquê eles podem se dedicar mais ao investimento, podem acompanhar melhor o dia a dia das cotações. Podem estudar, realizar suas operações, acompanhar o sobe e desce do mercado … Sério ??

Pelo o que dão a entender, o grupo acima dos 66 anos é dono de quase metade da Bolsa porquê eles puderam ficar grudados na frente do PC, quase dizendo que só aconteceu isso porquê eles agora viraram daytraders

É desta forma que as pessoas envolvidas querem popularizar o investimento em Bolsa ? Dizendo que é preciso MUITO tempo para acompanhar as variações de preço, MUITO tempo para estudar, MUITO tempo, risco, dinheiro … Sério !!!??

Entenderam porquê somos apenas 0,35% da população ? 🙁

Vou contar um segredo para vocês … Não, você não precisa de muito tempo livre para se dedicar ao investimento em Bolsa. Não, você não precisa de MUITO tempo para estudar o assunto e aprender a investir em Bolsa. Não, você não precisa de MUITO tempo para acompanhar as cotações e gráficos para realizar seus investimentos e obter bons lucros nela.

Por exemplo … Para você começar a investir, aprender tudo o que é necessário para fazer o seu primeiro investimento em Bolsa, começando do absoluto zero, sem saber absolutamente nada sobre o assunto, precisará de apenas 5 semanas. 5 semanas, com apenas 1 hora de estudo semanal. Sim … esse é o tempo que os alunos do Minha 1x na Bolsa “gastam” para sair do zero até a sua primeira compra em Bolsa. 5 semanas de estudo, 1 hora semanal !! É preciso MUITO tempo livre para se fazer isso ?

Após concluir o curso, se o aluno não quiser se aprofundar ainda mais nas estratégias disponíveis, usando apenas a que é apresentada no curso – uma estratégia extremamente simples, que não requer muito conhecimento e muito menos tempo livre – é possível se investir de forma diversificada com apenas 5 minutos mensais. Sim, mensais.

Isso é precisar de MUITO tempo livre ?

Ok … quer ir adiante ? Quer aprender uma estratégia específica, que pode proporcionar rendimentos mais elevados ? Vai precisar de MUITO tempo para aprendê-la e ainda mais para colocar tudo em prática … não é mesmo ? Não, não é.

Com apenas 6 semanas, e pouco mais de 1 hora semanal, é possível de se aprender o método que uso em meus próprios investimentos, o Double PUT Double CALL. 6 semanas, 1 hora semanal !!! Isso é MUITO tempo para se aprender algo novo ?

Ah, mas pra fazer isso eu vou precisar ficar grudado na frente do PC, não Zé ?” … Não, não vai. Com apenas 5 minutos diários você poderá adotar o meu método. De forma plena, eficaz e segura. Sim … 5 minutos diários !!! Duas ou três olhadas nas cotações durante o dia, e uma olhada um pouco mais longa no final do dia. (uns 3 minutos)

5 minutos é MUITO tempo para se investir em Bolsa ? 1 hora é MUITO tempo para se aprender algo realmente novo e que fará total diferença em sua vida ? 🙁

Sim, o tempo é fator fundamental para quem investe em Bolsa. O tempo de investimento, correndo a seu favor, trazendo os frutos para quem plantou. 😉

Invista. Use o tempo a seu favor. Comece hoje e, quando tiver 66 anos, me diga se essa não foi a melhor indicação de investimento que você já recebeu em toda a sua vida. 😀