Na verdade não serve somente para bolsa de valores, mas sim para todos os investimentos disponíveis no mercado financeiro. E o pior, o “segredo” já é de conhecimento de todos, porém a maioria insiste em não enxergar …
Tenho certeza que você sabe. Acha que não ? Quer ver ? Vamos lá ! Me responda rapidamente, de bate pronto, qual a melhor e mais fácil maneira de se ganhar MUITO dinheiro na bolsa de valores ? A resposta tem que ser rápida, já deve ter passado na sua cabeça e você não percebeu … Ok, vou dar a resposta: tendo muito dinheiro. (Ficou decepcionado com a resposta ? Então leia o restante do artigo e entenda o motivo dele.)
Não existe mistério, para se ganhar MUITO dinheiro na bolsa é preciso que se tenha MUITO dinheiro investido nela. Simples e direto.
Sim, existem outras possibilidades … você poderá ganhar muito dinheiro se tiver escolhido uma ótima empresa, que no ao passar dos anos trará um magnífico retorno, seja através de dividendos ou da valorização de suas ações. Você pode dar uma “tacada de mestre” e ter comprado um caminhão de opções “pó” que do nada começam uma arrancada louca e te trazem um retorno incrível ! Mas notou algo muito importante nessas duas exceções ? Uma precisa do longo prazo para dar certo e a outra (quer queira ou não) precisará contar com a sorte.
O problema é que muitos acabam fantasiando a possibilidade de se obter rendimentos muito acima da média com suas ações. Uns por puro desconhecimento do funcionamento real do mercado e outros – infelizmente - pelo “canto da sereia”, o tradicional papo de vendedor que promete mundos e fundos para quem se aventurar neste ramo.
Amigo, acorde para a verdade: Não existe milagre !! Se fosse algo realmente fácil de ser feito, muitos já estariam milionários. (e quando digo muitos pense em muitos mesmo)
Já falei isso muitas vezes, mas não custa nada lembrar. Sabe qual é a média histórica de rendimentos de gênios do mercado financeiro como Buffett e Soros ? Pouco mais de 20% ao ano … isso, algo perto de 2% ao mês. Viu como é fácil de se conseguir retornos constantes na casa dos 5% … 10% ao mês ? Tenha certeza: é algo muito difícil de ser feito, muito mesmo. É impossível ? Não, se tem uma coisa que aprendi na bolsa é que não existe nada impossível. Improvável pode ser, impossível nunca.
Ponha os pés no chão ! A realidade é muito diferente daquilo que é dito por muitos como sendo algo “normal”, “padrão” ou até mesmo “fácil”. Quer obter retornos na casa dos 20% ao ano ? Profissionalize-se ! Dedique-se integralmente aos seus investimentos, isso só para começar … Além disso, estude, estude e estude. Quando estiver achando que já sabe o suficiente, pronto, pode voltar aos estudos ! Em termos de mercado financeiro nunca se sabe o suficiente ! Saber tudo então ? É a única coisa impossível que é possível de ocorrer. 
Você acha que poderá obter 5% ao mês dando uma olhada ou outra nas cotações durante o dia, nos “intervalos” do seu trabalho ? Não … 0,01% dos investidores conseguirão isso. Bolsa é coisa difícil, complicada, não existe dinheiro fácil nela …
Já estava querendo publicar esse “desabafo” faz algum tempo, mas com a leitura do “Quanto custa ficar rico ?” isso acelerou. (que por sinal estou adorando)
Nas simulações, o autor usa índices de retorno sobre o investimento de 12%, 16% e 20% ao ano. 12% … “tranquilo”. 16% … “hummm”. 20% “nem a pau Juvenal !” 
20% ao ano, descontando-se a inflação e o imposto de renda ?! É algo de outro mundo !! Não faça simulações com esse nível de rendimento, o mais provável é que você venha a se decepcionar ao não conseguir atingir essa meta e comece a “desistir” de seu planejamento. Comece a ver o alvo cada vez mais distante e pense: “Se não vou chegar lá, pra que continuar me privando de tanta coisa ?”
Faça suas simulações com números mais plausíveis … Algo próximo do DI, um pouco mais talvez. Poxa … se Buffett e Soros que são Buffett e Soros (imagine o tamanho da equipe que eles têm …) obtém rendimentos na ordem dos 20% ao ano, será que todos podem imaginar ter tal retorno ?
Quanto mais dentro da realidade estiverem suas simulações, mais empolgado você ficará ao ver uma meta sendo rompida. E o melhor: em caso de algum erro, terá uma bela “gordura” para queimar.
Junte-se a nós e cresça financeiramente. Eduque-se Financeiramente !!
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É, conheço um ditado que diz… quer ganhar 1 milhão na bolsa? simples, comece investindo 2 milhões
Parabéns pelo texto , bastante direto e imparcial.
Porém, como interessado em investir na bolsa, pergunto: Por que se arriscar na bolsa sendo que se eu ganhar alguma coisa, será um pouco acima dos fundos DI?
Nossa, soa como um balde de água fria em todos os planos que venho fazendo!
Esse é o melhor post que eu já li até hoje no blog!
Parabéns, Zé! Infelizmente, essas projeções de rentabilidade de 20% a.a. acabam fazendo muita gente crer que pode conseguir isso na Bolsa. É um pega-ratão dos grandes.
É isso aí!
Um grande abraço, e que Deus os abençoe!
Ah, Zé…
Olha, tenho amigos e conhecidos que fazem day trade e me contam maravilhas a respeito.
Tem uns que dizem que fecham em média 1% ao dia (não do total, mas dos trades do dia).
Um amigo em especial vem me dizendo que tem fechando consistentemente 5% ao mês do capital total.
Pode ser que seja uma maré de sorte, ou que simplesmente não são números muito confiáveis – ou até mesmo que seja exagero.
Mas eu esperava pelo menos 3% ao mês. Com esse lucro, poderia viver só de bolsa e me profissionalizar na área, que é meu grande objetivo!
=(
Salvou meu desânimo de hoje! Tomei uma “lapada” na bolsa hoje, que me deixou bem distante dos meus “4,5% mensais” hauhahau baixei pra 2% e estou feliz agora! Abraços!!!!
Olha só Zé, devo estar ruim de interpretação.
No seguinte post “Iniciando seus Investimentos – Parte XXII” (http://www.clubedopairico.com.br/iniciando-seus-investimentos-parte-xxii/3918/comment-page-1)
Você diz o seguinte:
“Vejam bem, como disse no início deste texto, vivemos um período onde a bolsa subiu perto de 100% nos últimos 18 meses ! +- 5% ao mês para quem comprou bolsa ( nenhum papel específico, estou falando do índice Bovespa ) nestes últimos 18 meses. Para isso não foi preciso operar, somente entrar num fundo atrelado ao índice bovespa, e pronto. Se você está operando, de verdade, “precisa” bater este valor.”
Você disse que quem opera de verdade precisa bater este valor. Agora esta dizendo que é dificil se manter nos 2% ao mês.
A minha estratégia em particular, me garante entre 3% a 5% ao mês. Venho mantendo ela, e até agora estou conseguindo, mesmo se a ação cair tenho como me proteger da queda, minha estratégia é a venda coberta, quem conhece ela sabe que o retorno é nessa faixa mesmo.
Boa noite Zé. Me desculpa, mas eu acho que nesse assunto você acabou se contradizendo, levantando posts passados seu.
Explico: Já li posts onde você diz:
“Uma boa média de rendimentos em bolsa, com risco moderado – na minha opinião, é de 3% – 5% ao mês, abaixo disso é preciso rever sua forma de operar.”
Retirado de:
http://www.clubedopairico.com.br/iniciando-seus-investimentos-parte-xxii/3918
Inclusive você diz no post que se for para fazer menos que isso, que não vale a pena estar na bolsa, e que deve rever a forma de operar, etc…
E outros (como este) onde você diz totalmente o contrário…
bem Zé tenho 24 anos não entendo nada da bolsa de valores mais lendo seus posts comecei a me entereçar pelo assunto… mais cara so leigo leigo como faço para entender desse assunto e começar a fazer meus envestimentos. a tenho 10.000 R$ para iniciar o q vc me endicaria?
belo texto Zé!
acho que o único problema é que para as pessoas se darem conta disso que você falou, elas tem errar elas mesmo antes de falar “é, ele tinha razão” ao invés de aprender com o erro dos outros
mas acredito que isso é comum, eu passei por isso com o pensamento “aposto que eu consigo mais” e acredito que tu também pelo que li dos seus posts mais antigos contando suas história na bolsa
acho que quanto antes a pessoa colocar o pé no chão, se der conta que não existe milagre e aprender AO MÁXIMO com o erros dos outros, ai sim os resultados vão começar a aparecer … e fazer isso é um dos passos mais difíceis de ser dados e um dos mais desvalorizados
abraços!
Zé,
Acho que nessa área financeira é dificil o cara não achar que pode, que todo mundo falhou mas que ele irá ser a excessão, que poderá “bater” o sistema, enganar os tubarões, ser o líder das sardinhas. Some-se a isso a quantidade de informações que visam iludir os novos traders. A pessoa não tem conhecimento básico nem de poupança e quer ir direto pra bolsa. Já quebrei a cara, já ganhei bastante e quando achava que estava na crista da onda, comecei a arriscar mais, quebrar as regras que eu mesmo tinha criado…. O óbvio aconteceu, perdi comprando micos. É verdade que ganhei mais que perdi mas se tivesse sido menos ganancioso seria melhor.
Mas somos humanos né? Ganância parece que infelizmente faz parte… Cabe a nós controlá-la.
Abraços!
Fabio
Olha eu sou daquele que acredita no poder do desconhecido, em torno do dinheiro vibra uma coisa que para muitos aqui é piada.
Preste atenção nos fatos, quanto mais você corre atrás do dinheiro mais ele foge de você, é como um imã que repele o outro.
Mas tem como inverter isso, dê uma olhada neste endereço:
http://palladiummor.blogspot.com
Zé, sou iniciante na parte de investimentos financeiros.
)
Estou sonhando com as possibilidades de longo prazo. Como você sabe, planejar por décadas é característica das pessoas milionárias, dentro das quais quero me incluir.
Eu já tinha entendido que terei que respirar investimentos e estudar MUITO para ter um bom rendimento com ações, e evitar perdas desastrosas.
Só que, será que vale a pena, se for para eu ganhar 2% ao mês na média de longo prazo?!
Nesse caso, penso eu, o empreendedorismo seria a única forma de enriquecer de verdade, e tornar-se milionário.
Será que não dá mesmo para sonhar com os 3% ao mês na média de longo prazo?? (entendeu, estou relutando em desistir dos 3%
Abraço!
Tenho 140.000 para investir. Estou desejando aplicar em ações, possivelmente variar entre Petrobrás, Vale, Ibovespa. Penso ainda em colocar uma parte em Tesouro Direto. Neste ano de 2010 ficou investido na poupança, que foi o pior investimento. Eu não tenho nada de ações. Pretendo ir ao Banco (Itau) onde tenho conta e fazer tudo por lá. Não estou precisando deste valor, posso inclusive aplicar por 2 ou 3 anos sem mexer na aplicação. Para 2011, seria razoável aplicar desta forma? Um grande abraço e agradeço!
Putz, mas se for pra ter uma média histórica de 12 – 14% a.a. não seria melhor trabalhar e investir em renda fixa? Ter uma média histórica pouco maior que 1% ao mês, na bolsa, parece tão pouco para uma pessoa que vai se dedicar integralmente a isso.
Ah! Vou aproveitar e fazer outra pergunta. Como eu estou me formando em engenharia civil surgiu a seguinte dúvida: uma pessoa que trabalha e só pode dar atenção à bolsa nas horas vagas costuma ter % de lucros muito inferior a quem se dedica em tempo integral? Nesse caso eu investiria o capital que sobrasse na bolsa ao invés de alguma renda fixa.
Obrigado e parabéns pelo trabalho!
Continuando…
Você disse que quem opera só uma vez por dia pode ganhar tanto quanto alguém que opera o dia inteiro. Mas seria muito difícil disso acontecer ou as dificuldades dos dois casos são iguais?
Me parece mais lógico que quem está sempre de olho lá tem muito mais chances de encontrar boas oportunidades.
E mais uma dúvida ( prometo que é a última
) se a alguém cursar economia, por exemplo, será que vai favorecer bem a pessoa no mercado de ações?
Brigadão
Zé, poderia me dizer então quais são seus investimentos e diariamente, rsrs, suas movimentações!? vai, por favor…. rsrss
Realmente a coisa varia de investidor para investidor. Desenvolvi um modelo matemático para operar no day trade e, até agora, estou obtendo um retorno muito bom (+9.5% em Janeiro). A ferramenta “olha” o mercado o tempo todo para mim (baseado na minha estratégia, é claro) e toma as decisões de colocar as ordens de compra e venda.
Concordo integralmente com você em relação ao tempo de validação de uma estratégia vencedora. Só vou arriscar mais de meu patrimônio quando esse modelo se mostrar estatisticamente significante por uns dois anos seguidos.
Zé,
Por enquanto o modelo só opera com ações, sem alavancagem. Passei alguns meses focado em desenvolver uma estratégia baseada em High Frequency Trading, onde minhas posições são zeradas ao final do dia. Para os próximos 6 meses planejei a criação de uma nova versão com uma janela de forecast um pouco maior (dois ou três dias).
No intraday estou conseguindo ter um bom desempenho, mas meu principal objetivo agora é melhorar o nível de automação do software que desenvolvi. Para ganhar 9.5% em Janeiro eu tive que abrir mão de um mês de férias e trabalhar 12, 14 horas por dia para acompanhar o mercado, postar as ordens e alterar o modelo (minha esposa não gostou nada da ideia
).
Zé…… Mas nem em operações de mini-contratos é possivel bater os 3% ?
Zé, gostei muito do post e a partir de agora tenhos mais um parâmetro para me planejar.
Abraços.
Olá! Sou novata e por enquanto só uma leitora (nem tenho dinheiro para investir), mas gostei bastante do post e queria te parabenizar!
Desmistifica vários conceitos e abre os olhos de muitos, como eu.
Grande apresentação de uma realidade vivida na bolsa . A principio , espalhados por ai de uma forma espantosa é possível se deparar com muitos acreditando que pelas diversas formas que o mercado de ações disponibiliza poderão superar valores e alcançar rendimentos acima da média . O conhecimento exato permite na prática ver que a média varia pouco a pouco e que somente a longo prazo e de forma cumulativa pode-se obter ganhos consideráveis. Os ganhos são o que o mercado pode oferecer e a forma que voce irá administrar esses ganhos para melhorar sua carteira .
Mas tem que levar em considerção tbm que Buffet e Soros aplicam com enormes quantias, então é normal pra eles fazerem 20% ao ano.
Agora se você levar em consideração uma pessoa com 10k, eu acredito que 20% ao ano é pouco. Muito pouco.
Zé, como vc disse, obter pouco mais que 1% ao mês é o normal a longo prazo na Bolsa, e isso para alguém que já tem experiencia no mercado de ações. Para eu que trabalho e não tenho muito tempo para dedicar a operar e trabalhar na Bolsa, não seria mais viável investir em renda fixa obtendo rendimentos também de cerca de pouco mais de 1% ao mês?
Mais uma pegunta, o que você acha sobre invesimento em imóveis aqui no Brasil? E quanto a abrir um negócio próprio. Veja bem, um negócio, que não exigirá minha presença o tempo todo.
Desde já, muito obrigado cara.
Investir em bolsa é como jogar poker, nem sempre um AA ganha o jogo!
Olá, parabéns pelo post, e já que o assunto é realidade de mercado, quero contar um trecho de minha realidade aos marinheiros de primeira viagem.
Concordo plenamente com a mensagem do post, que é tenha um grande capital , seja conservador e busque rentabilidades realistas.Entrou certo na operação, saia próximo ao alvo, más não fique podando seu lucro com porcentagens pré estabelecidas, mantenha a extratégia. Concordo com a idéia de que somente os grandes ganham mais dinheiro porque o stop correto geralmente é LONGO, e a operação lucrativa leva TEMPO.
Minha realidade.Entrei no mercado meses antes do crash de 2008, minha disciplina me salvou,sai na falha de novo topo. Esperei pacientemente a formação da reversão da queda ,pois não tinha conhecimento para operar na venda.Estudei bastante. Em 2009 quando o mercado virou, eu ganhei um bom dinheiro, em média 50% por trade na mão de compra, sendo conservador. Em 2010 e 2011 a cara do mercado mudou, e eu não estava preparado para operar congestão, pior, usei volatilidade para colocar meus stops, e comecei a operar um período menor, day trade, gente, operar muito próximo á volatilidade não dá chance para erros, e acaba com a saúde. Resultado, perdi TUDO que ganhei em 2009, e mais 30% do meu capital inicial.
Fica o alerta. Bolsa é pra quem tem dinheiro, paciência, visão, conhecimento e principalmente sangue frio.
Abraços e bons negócios.