Na semana passada foi publicado um texto onde eu fazia uma comparação entre o investimento de aluguel, para imóveis e para ações. Mesmo já sendo um tema falado por diversas vezes aqui no site, o aluguel de ações é novidade para muitos. E não é de se estranhar … afinal na maioria das vezes o que é realmente bom é escondido da grande maioria. 😉

E como a principal função do www.ClubedoPaiRico.com.br é trazer Educação Financeira a seus leitores, apresentando as mais diversas formas práticas e rentáveis formas de investimento, nada mais justo do que tentar “lembra-los” das formas existentes para melhorar a rentabilidade de uma carteira de ações de Longo Prazo. (tudo bem … não é obrigatório que seja de longo prazo, mas este é o alvo principal)

Bom, digamos que você já fez sua decisão sobre qual a melhor forma de operar, e a opção vencedora foi a de investir para o longo prazo: Você compra as ações, um pouco a cada mês, pensando para um horizonte lááá na frente. Com isso você pretende obter ganho através da Valorização do Papel + seus Dividendos/Juros sobre Capital Próprio. Correto ? E que tal aumentar um pouco essa lista ? O que acha de incluir nela Aluguel de Ações + Lançamento de Opções ?

O Aluguel de Ações

Como você pôde ver no link indicado no início deste texto (se não viu ainda, dê uma olhada), a opção de usar o aluguel de ações como um valorizador extra do seu capital investido, de preferência para o longo prazo, é uma ótima oportunidade. Como foi dito o valor a ser recebido na forma de aluguel varia muito de ação para ação, umas oferecendo um percentual maior, outras menor, porém a média da grande maioria é na faixa dos 6% ao ano.

Um outro ponto que varia bastante é a oferta e a demanda de papel para alugar. Existem papeis que tem uma altíssima demanda (principalmente os carro chefe da bovespa), e outros que não tem demanda alguma. Dificilmente você irá comprar uma ação pensando única e exclusivamente na operação de aluguel, portanto não precisamos ficar pensando nas melhores formas de aumentar a rentabilidade. 😀

Vale lembrar que mesmo alugando, todos os direitos do papel continuam sendo seus. Os dividendos, os JCPs, as subscrições … você continua sendo “dono” de tudo isso.

Digamos que ganhar com o aluguel de ações é uma fonte de renda extra, molezinha molezinha. 😉

Posso dizer que você dificilmente (para não dizer impossível) conseguirá permanecer com suas ações alugadas nos 365 dias do ano. Poder acontecer até pode, mas é difícil, hehehe. Encare o rendimento obtido com o aluguel exatamente como falei uma fonte de renda extra para suas ações.

Como fazer para utilizar essa forma de rentabilização da carteira ? Entre em contato com a sua corretora e solicite maiores informações.

Lançamento de Opções

Uma outra forma muito interessante para obter outro acréscimo em sua valorização é o lançamento de opções. Infelizmente o investimento em opções foi direcionado por muitos para uma forma de “bingo”, onde você compra “um pózinho” para correr o risco de ganhar um bom dinheiro depois. Sim, é possível … mas para isso você tem que ser um ótimo analista técnico/grafista para obter um bom desempenho com o passar dos anos. Se conheço alguém que ganha regularmente comprando opções ? Não. Se conheço alguém que tenha um um resultado positivo após ganhar-perder-ganhar-perder-ganhar-perder ? Sim … mas a grande maioria acaba perdendo mais do que ganhou …

Não entrarei em detalhes sobre o funcionamento, o que são, para o que realmente servem … este será o tema de um próximo post. Aqui farei apenas a apresentação de uma estratégia que poderá ser utilizada e que poderá trazer um ótimo retorno no longo prazo.

Como funciona ? Tendo a ação em sua carteira, você pode lançar opções dela. E o que você ganha com isso ? Um prêmio, que nada mais é do que o valor da opção. Você vende uma opção (as mais negociadas são as de compra, que te geram a obrigatoriedade de entregar suas ações no momento do exercício) escolhendo qual a data de vencimento e qual o strike da mesma.

Bom, eu não ia falar … mas estou sentindo que é necessário para compreender um pouco melhor a ideia apresentada.

Strike = Valor pelo qual a ação será entregue a pessoa que exerceu a opção que você vendeu. Por exemplo, se você tem Telemar e vende a opção TNLPJ44, o campo “44” é o indicador do strike. Neste caso o strike desta opção é R$ 44,00, com isso você receberá R$ 44,00 no caso de ser exercido. Mas fiquem atentos ao fato de que o número não quer dizer necessariamente o strike … a melhor forma de saber qual é o strike de uma opção é acessando o site da CLBC para dar uma olhada nas séries já autorizadas para negociação.

Data de Vencimento = É quando será o exercício da opção. Quem nos mostra isso é a letra existente após o código da ação, no caso o “J”. Cada mês tem uma letra:

A = Janeiro

B = Fevereiro

C = Março

D = Abril

…

Lembrando que este é o código para opções de compra.

Continuando nosso exemplo, fiz a escolha da J44 porque “acredito” que ela não será exercida no vencimento J, que será no dia 15 (o exercício é sempre na 3ª segunda-feira do mês), e meu preço médio é de R$ 41,00. Lanço uma série um pouco mais longe do meu preço médio, e principalmente da cotação atual, para que não corra o risco de ser exercido. Vendendo agora (no momento em que escrevo este texto) receberei R$ 0,59 por opção vendida.

O que aconteceu ? Caso não seja exercido, receberei 1,5% por esta venda, que se juntará a todos os outros créditos que a minha ação já recebeu até agora. 1,5% por pouco mais de uma semana ! Dependendo de quão próximo do início do vencimento o lançamento (venda) for feito, maior será este rendimento.

Neste caso a intenção é justamente não ser exercido, com isso você poderá ir aproveitando a alta do papel, embolsando os dividendos/JCP e mais este “extra”.

Uma observação

Infelizmente nem tudo é perfeito … por quê ?

Porque estas duas ferramentas não podem ser usadas ao mesmo tempo … só por isso. Você tem que escolher, ou uma, ou outra. Como falei no texto sobre o aluguel, no momento em que você aluga o papel “deixa de ser seu”. Somente o papel, todos os direitos sobre ele continuam sendo seu, mas o papel mesmo não. Portanto você não poderá vende-lo enquanto estiver alugando bem como não poderá usa-los na cobertura no lançamento de opções.

Caberá a você escolher entre as duas possibilidades, ver qual a que melhor se encaixa em seu perfil, e partir para uma graninha extra para suas ações.

Abraços !

A BM&FBovespa deve investir R$ 20 milhões em 2009 em ações para popularização do mercado de capitais no Brasil. De acordo com o diretor-presidente da instituição, Edemir Pinto, o montante é o dobro do que foi aplicado em 2008. A meta da empresa, segundo ele, é elevar o número de pequenos investidores, que atualmente gira em torno de 500 mil, para 5 milhões de pessoas no prazo de cinco anos.

Uma das ações nesse sentido, será feita em parceria com a TV Cultura, com a criação do programa Educação Financeira, que será veiculado a partir do dia 8 de agosto (sábado) na emissora. Segundo o executivo, o objetivo é ampliar os ensinamentos dos programas atuais de educação da casa, para uma parcela ainda maior da população.

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Encontrar uma forma de investimento que te gere 10% ao mês. Quem não quer ?

E se esta fonte, te gerar 10% ao mês, e de forma 100% segura. Você não corre risco algum. É certeza de lucro no final do período acordado.

Tudo bem, tudo bem. 10% é muito, então … 5%, mas mantemos a garantia de lucro. Sem risco algum.

Você acredita nisso ?

Sim ? Não ? Pode ser … ?
Pois saiba que muitos acreditam, e acabam caindo no canto da sereia dos altos lucros, sem chances de erro.

Não digo aquele que vê a oportunidade, e resolve “arriscar” uma fatia do seu capital disponível para investimento, “só para ver no que vai dar“. Este ainda foi mais sensato, pois querendo ou não, viu que tinha algo de estranho, pois se não achasse, teria colocado 100% ali.

Estou falando dos que mergulham de cabeça nestas “oportunidades”. Estes estão brincando de roleta russa e nem sabem …

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Mais uma vez venho falar sobre este assunto … o investimento em Forex.

Me parece que isto se tornou moda !

Muito disso, se deve ao surgimento de “empresas” que tem prometido rendimentos de 3% ao dia usando este tipo de investimento …
Mas vamos lá, tentarei explicar, mais uma vez, o que é, e como funciona o Forex.

O que é o Forex ?

O Forex, é uma “bolsa mundial” onde são negociadas moedas de diversos países. Um mercado que opera 24h, e que gira diariamente U$ 1,5 trilhão !!!

Pouca grana, hein ?
Justamente por isso é o mercado com maior liquidez do mundo. Ficando fácil fazer ou desfazer operações instantaneamente.

Outra característica deste mercado, é a forte alavancagem existente em suas operações. O poder de alavancagem exato eu não sei … ( hehehe ), mas usemos um exemplo. Você opera com U$ 1.000,00 como se estivesse operando com U$ 100.000,00. Com isso, o seu lucro é sobre U$ 100.000,00. Então se você obtiver um lucro de 1%, não será U$ 10,00, e sim U$ 1.000,00. Legal, não é mesmo ?

Mas ai é que mora o perigo … você pode ganhar U$ 1.000,00, no caso de lucro de 1% … só que se for um prejuízo ao invés de lucro … você perde U$ 1.000,00 !
Isso mesmo … você perde tudo o que investiu se tiver um prejuízo de 1% !
E como você sabe … 1% é uma variação muito pequena …

Bom, então recapitulando. Você pode ganhar muito ? Pode. Pode perder todo o investimento ? Pode, na verdade pode perder até mais do que investiu …
É um bom investimento ? Lógico ! O grande problema, é que é um investimento altamente qualificado. Você tem que ser praticamente um profissional para poder operar neste mercado tendo o mínimo de risco possível …

Pense, Forex é como operar bolsa, só que usando muiiito dinheiro dos outros, só que ao cometer um erro, o tiro pode sair pela culatra …

Bom, mas e estas “empresas” que prometem um retorno de 3% ao dia ?
Como elas podem oferecer isso ?!?!?

Bom … oferecer qualquer um pode. Será que irão cumprir a oferta ? Ai já são outros 500 …
Como você viu no exemplo acima, se você investir U$ 1.000,00 e tiver um lucro de 1% na operação, poderá ganhar outros U$ 1.000,00. Esta “empresa” só te repassaria U$ 30,00 por dia … então não é tão impossível assim …

O problema é que em nenhum momento eles falam de perdas … só lucro, só ganham !
E todos nós sabemos que não é bem assim que funcionam os investimentos em renda variável em lugar nenhum do mundo.

Eu só quero que vocês abram os olhos. O investimento existe, tem grandes chances de dar ótimos retornos, porém, existe o mesmo risco de prejuízos enormes, gigantes.

Quer investir ?

Antes de qualquer coisa, comece investindo no mercado de ações. É mais lento, tem alavancagem de 1:1 … mas para aprender é muito melhor. Comece estudando, depois investindo um pouco, vá aumentando o valor investido, só depois de estar realmente entendendo do negócio pense em investir num mercado alavancado. Até daria uma outra sugestão. Antes de migrar para o Forex, de uma passadinha pela BM&F. Tem uma boa alavancagem, e você poderá sentir na pele as alegrias e derrotas que esta poderosa ferramenta, a alavancagem, pode proporcionar.

Nem sonhe em iniciar diretamente no Forex. Mesmo ser for em fundos de investimento. Se for investir em fundos de renda variável, siga o mesmo roteiro descrito logo acima, primeiro um fundo de bolsa, depois um com derivativos, para só então pensar em ir para um que invista em Forex.

Você precisa ir sentindo aos poucos a carga de adrenalina que cada uma dessas modalidades pode te oferecer.
É mais ou menos como começar andando a pé … depois pegar uma Ferrari ( o carro ) e depois andar de Ferrari ( o da Fórmula 1 ). Você verá que a carga de adrenalina de cada um é bemmm diferente, e a mesma coisa acontecerá nos investimentos citatos: Ações, Derivativos ( no caso estou citando opções e o índice Futuro do Ibovespa ) e o Forex. A velocidade de cada um se compara com o que falei. A pé = ações; no carro Ferrari = Opções; e no F1 Ferrari = Forex.

Agora … investir nessas empresas “que aplicam no Forex”, e oferecem 3%-4% ao dia … eu não “invisto” não … 😉

Abraços ! E boa sorte nas suas escolhas !! 🙂

Surgiram nos últimos tempos, várias “empresas” prometendo retornos de 3% ao dia sobre o valor investido.
Elas dizem operar no Forex, o mercado com maior liquidez e $$$ do mundo. Um mercado mundial, que portanto funciona 24h.

Bom … até ai tudo bem. Mas como eles podem prometer ganhar tanto em tão pouco tempo ?

O que acontece, é que no Forex são negociados contratos extremamente alavancados, por exemplo, você aplica U$ 100,00, mas na verdade estará mexendo com U$ 1.000,00 ( só um exemplo … ), portando desta maneira você pode ganhar muito mais com muito menos. Mas isso é tudo ?

Não.

Da mesma maneira que pode ganhar muito, você pode perder mais ainda …
Pense, você aplica U$ 100,00, mas pode perder U$ 2.000 facilmente … Muito bom, não é mesmo ?

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