Clube do Pai Rico
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Por que somente a dor nos move ?

O cérebro humano é formidável !

Uma máquina tão complexa que nós ainda não fazemos ideia de como realmente funciona. E, creio eu, estamos longe de descobrir …

Centenas de milhares (ou alguns muitos milhões) de anos de evolução. Nesse “meio tempo” passamos por inúmeras provações, inúmeros problemas, inúmeros dilemas. Tudo isso foi moldando a forma com que ele trabalha, com que ele funciona.

Se formos olhar, somos jovens, muito jovens. Somos praticamente bebês numa escala evolucionária. Passamos a nos preocupar com o futuro há poucos milhares de anos … Até então, o que importava era somente o agora, sobreviver ao dia de hoje.

Graças à necessidade de sobrevivência, nossos cérebros foram forjados para agir de forma instintiva, na maioria das vezes buscando proteção. Foram milhões de anos vivendo assim … Tudo para evitar que morrêssemos na boca de um leão.

Mas recentemente conseguimos nos “livrar” deste problema. Nossas preocupações passaram a ser outras, começamos a plantar, a criar animais, a gerar um estoque de alimentos/suprimentos para atender as nossas necessidades. Começamos a ter um excesso de produção, pudemos trocar este excesso com os nossos vizinhos, e esse foi o início da civilização $$$ como conhecemos hoje.

Sim, deixamos a preocupação de sermos mortos pelo leão no passado … mas nossos cérebros ainda “não sabem” que esse não é mais um perigo real a ser enfrentando hoje.

Onde tu queres chegar Zé ?

O Clube já existe há 15 anos. Vi e vivi muita coisa neste período. Vi períodos de bonança e de depressão nos mercados. Vi pessoas comemorando com a bebida que brilha, vi outros afogando suas mágoas num copo de caninha.

Mas sabe o que mais eu vi nestes momentos ? O nosso cérebro agindo da exata mesma forma que o dos nossos antepassados …

Vi as pessoas agindo por conta do MEDO e não da ESPERANÇA/PLANEJAMENTO.

Acredite: observando o comportamento de vocês, percebo um claro aumento na procura por informação e conhecimento, somente nos momentos “ruins”. Muitos de vocês (ou melhor, de nós !) só partiram em busca de uma nova informação que pudesse ajudar de alguma forma, após um problema já ter se tornado concreto.

É … é o nosso cérebro “medroso” reagindo ao problema e não antevendo e se preparando para ele. 🙁

Me impressiono quando chegamos em um momento como o atual, onde a Bolsa sobe, de A a Zinco. Tudo sobe. Tudo explode. TUDO. Você compra e sai no lucro, não importa o que seja. Não é preciso se preparar, analisar, estudar … Basta ir lá, comprar o que pintar na sua tela, jogar um dardo numa folha com o nome das empresas, e comprar a que ele acertar.

Basta chegarmos nesta situação para que nós, seres humanos, deixemos de procurar por mais informação, mais conhecimento.

Pra que me preocupar ? Faço isso aqui, que é bem simples, e dá certo ! Estudar ? Pra quê … ?

É impressionante e assustador ao mesmo tempo …

As pessoas simplesmente desistem de buscar o crescimento, a evolução, nos momentos em que tudo passa a conspirar a seu favor.

Já nos momentos em que tudo é mais cinza, quando ouvimos lamentos por todos os cantos, o desespero é completo. Qualquer migalha de informação, qualquer orientação, qualquer novidade é bem-vinda. A busca por algo que possa nos “salvar” nos faz mover pedras e montanhas. Nosso objetivo é sair do fundo do poço, não importa o custo disso.

As pessoas partem em busca de leitura, vídeos, livros, aulas, cursos … Tudo na tentativa de encontrar uma solução para um problema.

Caramba !!! Por que não usar esta mesma gana para ir atrás dos mesmos recursos, leitura, vídeos, aulas, cursos, quando as coisas estão tranquilas, estão favoráveis !? A sua cabeça trabalha melhor quando não existe uma pressão externa, como a financeira pode trazer.

Por que não aproveitar o bom momento, especialmente com a sobra de capital que os ganhos “inexplicáveis” proporcionam, para investir em Educação ? Separe parte dos ganhos para investir em seu crescimento, como profissional, como investidor. Acredite: essa é a melhor hora para você fazer isso.

Por que se apertar justo quando as coisas estão mais difíceis, quando tudo é mais complicado ?

É difícil lutar contra seus instintos … ? Sim, como falei, foram milhões de anos moldando nossos cérebros para agir desta forma. Mas te garanto: os que aprenderam a se antecipar, não precisando apenas reagir aos problemas, mas sim estando preparados para quando eles chegassem, se destacaram. Sobreviveram e progrediram. Sobreviveram e cresceram. Sobreviveram, deixaram descendentes e puderam aproveitar um pouco melhor essa nossa breve viagem. 😉

Aproveito e te convido a conhecer o Minha 1x na Bolsa e ao Double PUT Double CALL, cursos que criei justamente para poder te auxiliar nesta jornada. Informações e experiência que poderão te ajudar no momento de apuros, mas que farão maravilhas quando tudo estiver agindo de forma favorável. 😀

A economia é a base da porcaria

Você certamente já ouviu esta frase sendo usada em algumas situações. Possivelmente por pessoas mais velhas da sua família (caso você ainda seja um pequeno gafanhoto). Dizem ser um provérbio português, mas que aqui no Brasil fez escola, se formou na universidade, fez doutorado e mestrado.

A cada dez passos que você der na rua, verá alguns bons exemplos desta “regra” sendo adotada. Tudo mal feito … enjambrado … na coxas … parecendo ser feito desta maneira para que precise ser refeito em seguida. (e provavelmente seja exatamente esse o motivo)

Mas é dentro de casa onde a coisa fala mais alto. 🙁

Em nossa batalha diária, na tentativa de esticarmos ao máximo o nosso orçamento doméstico, precisamos economizar na compra de alimentos, utensílios, eletrodomésticos e na manutenção da infraestrutura. Economizar, faz bem e o seu bolso agradece.

Economizar, nas coisas certas, da forma certa, é item obrigatório para quem deseja criar aquela reserva de caixa que possibilitará a criação de investimentos. Aqui no Clube já demos vários e vários exemplos de como economizar com o nosso orçamento, são pelo menos 50 textos em que tento apontar formas de economizarmos, sem grandes alterações em nossas rotinas e no tipo de coisas que usamos e consumimos.

Indico a você a leitura de cada um de nossos posts da categoria Economia Doméstica. Lhe garanto que valerá cada segundo investido nesta atividade. 😉

Economizar é preciso, e é sobre isso que quero falar hoje com você.

Como economizar da forma correta

Você precisa economizar … O problema é que esta economia deve ocorrer da forma certa. Com as coisas certas. Nas horas certas. Deixe-me tentar desenvolver um pouco melhor …

Lembra que no começo deste texto eu falei sobre os exemplos de coisas feitas de forma errada, aparentemente pensando no retorno e de uma nova prestação de serviço ? Pois bem … Me diga quantas vezes você já viu isso ocorrendo dentro da sua própria casa ?

Sim, dentro da sua casa … 🙁

Seja em relação à compra de algo para sua casa, que não durou tanto quanto deveria, ou em relação a um serviço prestado (de manutenção) que precisou ser refeito. Você tinha uma necessidade, comprou/contratou o que precisava, mas logo em seguida precisou ir atrás daquilo … Vai dizer que isso nunca ocorreu com você ?

Era algo aparentemente “sem importância”, portanto era melhor comprar/contratar algo barato (o mais barato possível !) somente para tapar o buraco. Porém … era tão sem importância que você precisou ir atrás daquilo de novo logo em seguida. O material comprado era de baixa qualidade … O serviço prestado não consertou, de verdade, o problema … Ou até mesmo os dois ao mesmo tempo …

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Livros ||| A psicologia financeira

Já vou começar “metendo o pé na porta“: sem sombra de dúvidas, uma das melhores leituras que fiz nos último anos.

Motivo ? Em um único livro, encontrei MUITOS dos melhores conceitos, conselhos, insights e orientações que tive e vi em todos estes mais 18 anos que me envolvo com o tema finanças. 🙂

Normalmente encontramos as coisas “espalhadas”, “distribuídas” em diversos locais, em diversos títulos. Agora, tanta coisa boa em um único livro ? Morgan House, o senhor está de parabéns !! 😀

Primeiro de tudo: a forma com que o conteúdo foi apresentado, ajuda. E ajuda muito. Leitura que flui fácil. Daquelas que te faz querer o próximo e o próximo e o próximo capítulo. Mesmo sendo um livro de quase 300 páginas, os 20 capítulos (onde cada tema é abordado) são enxutos, na medida certa.

Não é aquela enrolação, onde tudo fica sendo repetido inúmeras vezes para encher linguiça. Sabe ?

Cada tema é apresentado, detalhado, e entregue da melhor forma possível.

E estes 20 capítulos parecem ter sido escolhidos a dedo:

1 – Ninguém é maluco
2 – Sorte & Risco
3 – Nada é suficiente
4 – Compostos e confusos
5 – Ficar rico VS continuar rico
6 – Devagar e sempre
7 – Liberdade
8 – O paradoxo do dono do carro
9 – Fortuna é aquilo que você não vê
10 – Guarde dinheiro
11 – Razoável > Racional
12 – Surpresa !
13 – Margem para imprevistos
14 – Você vai mudar
15 – Nada é de graça
16 – Você & Eu
17 – A sedução do pessimismo
18 – Quando você acaba acreditando em qualquer coisa
19 – Recapitulando
20 – Confissões

E uma das coisas que mais me orgulhou: muito do que foi dito, se encaixa perfeitamente nos pilares da minha estratégia de investimento ! Muito do que pensei e criei, na hora que desenvolvi o Double PUT Double CALL, está presente neste livro. Em alguns momentos até me “assustei” como as coisas casavam. 🙂

Não, eu não vou detalhar nenhum dos capítulos. Não eu não vou apresentar nenhuma das principais ideias presentes no livro. Acredito que você deve ler este livro. O quanto antes.

Leitura importante, e para muitos será transformadora. Tenho certeza disso.

Como disse, leitura agradável e que flui tranquilamente.

Sim, você precisa ler este livro.

Depois de concluir a leitura, volte para me dizer se eu não estava certo ? 😉

 

Nota do Site:
5 Moedas

A psicologia financeira
Morgan Housel

Editora: HarperCollins
Ano: 2021
Edição: 1
Número de páginas: 304
Acabamento: Brochura
Formato: Médio

A pressão do exercício de opções

Muita gente me vê comentando – com certa “insistência” – a respeito da briga que marca a última semana do exercício de opções, a pressão extra que este fato traz ao mercado e consequentemente às cotações. Mas … você entende o motivo para que haja esta pressão ? Para que existe esta “briga”?

Vendidos Vs Comprados – uma luta sem fim !

Acredito que a parte “vendidos vs comprados” já seja compreendida por todos (ou ao menos pela maioria), correto ? Um resumex: vendido é quem “aposta” na queda do mercado, na queda nas cotações e portanto monta operações que visam obter ganho com esta queda; comprado é quem “aposta” na alta do mercado, na alta das cotações e portanto monta operações que visam obter ganho com esta alta.

São tantas as possibilidades … o que torna praticamente impossível que eu as relacione aqui. Para se aprofundar no tema indico a leitura de alguns livros:

Ganhando Dinheiro com Opções

Opções: do Tradicional ao Exótico

Investindo no Mercado de Opções

Mas para exemplificar usaremos as formas mais simples de cada “time”: a venda à descoberto e a compra pura e simples. (ambas envolvendo apenas opções, ok ?)

Quem vende uma opção quer ver o seu valor diminuir até a data do vencimento, não importando se o mercado suba, caia ou fique de lado. Sim meu amigo … a venda de opções te permite ganhar em todas as 3 ocasiões. Entendeu porque sempre digo a “única” forma de se ganhar com opções é na venda ? Elas foram feitas para se vender, para ganhar dinheiro, mantendo um fluxo “constante”, deve-se usar operações de venda com opções.

Já quem compra uma opção quer ver o seu valor aumentar até a data do vencimento, e para tanto só existe uma alternativa: o mercado precisa subir, e bem.

Não, o post de hoje não será uma aula sobre o funcionamento das opções, a indicação de leitura foi feita justamente para que você pudesse se aprofundar em seus estudos sobre o tema. 😉

As estratégias dos dois “times” são montadas – normalmente – tendo em mente uma data: o dia do vencimento das opções, a terceira segunda-feira de cada mês. Portanto nada mais natural do que vermos um acirramento da briga nos dias que antecedem este dia, o que normalmente significa uma última semana, antes do vencimento, de arrancar os cabelos. (dependendo do lado em que você está posicionado, hehehe)

Mas … como ?

Simples, eles usam o mercado de ações, que é quem “manda” nas opções, para fazer com que as cotações se direcionem na direção que desejam. Compram ações, elevando as cotações; e vendem as mesmas para fazer com que o preço caia.

Você poderá estar se perguntando: mas … fazendo isso não poderão perder algum dinheiro ? Sim, claro que podem … o risco está presente em toda e qualquer operação no mercado, mas a diferença no tamanho das operações garante o lucro do vencedor.

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O mais importante para o investidor

Você já reparou como, de uma forma geral, as pessoas acham que ganhar dinheiro no mercado financeiro é algo impossível, ou ao menos algo difícil de ser feito ?

Mas, olhando mais atentamente … Já observou que a maioria das pessoas que fala isso, e que reforça a “teoria”, costuma fazer exatamente a mesma coisa que a imensa maioria (e que costuma forma a fila dos que não costumam lucrar) costuma fazer ?

E pior: por mais que você aponte os motivos, e sugira uma mudança, continuam fazendo sempre as mesmas coisas que as impedem de dar o próximo passo ?

Pois bem, em “O mais importante para o investidor“, Howard Marks reúne muitos pontos (muitos mesmo) que podem ser adotados pelos investidores que desejam mudar e passar a integrar o grupo dos vencedores. E adivinhe, a grande maioria destes pontos sugere que você deixe de fazer aquilo que a maioria faz. 🙂

Acredite: são coisas simples. Pequenas mudanças nos hábitos que se mostram como sendo o padrão dos investidores, te trazem grandes mudanças e (provavelmente) excelentes resultados.

Sabe aquela coisa de “não siga a manada” ? Pois então. 😉

São 20 pontos apresentados e que podem fazer TODA a diferença:

– O pensamento de segundo nível;

– Entender a eficiência do mercado; (e suas limitações)

– O valor;

– A relação entre preço e valor;

– Entender o risco;

– Reconhecer o risco;

– Controlar o risco;

– Estar atento aos ciclos;

– Estar ciente do pêndulo;

– Combater as influências negativas;

– O ponto de vista contrário;

– Encontrar pechinchas;

– O oportunismo paciente;

– Saber o que não sabemos;

– Entender nossa posição;

– Apreciar o papel da sorte;

– Investir de forma defensiva;

– Evitar armadilhas;

– Agregar valor;

– Juntar tudo ! 😀

Uma lista que ao olharmos, parece conter apenas coisas simples e (relativamente) fáceis de serem adotadas/implementadas em nossa estratégia de investimento. E para a surpresa de muitos, realmente o são. 😉

Quer um pequeno exemplo ? Comprar barato e vender caro. Quantas e quantas vezes você já ouviu isso ?

Muitas, acredito eu …

Mas quer saber ? Ou melhor, olhe para o mercado e me diga: quais são os momentos em que mais vemos as pessoas comprando ações ? Sim: próximo ao topo ! É naquele momento que a manada atua. É naquele momento que o emocional indica para que o grande grupo atue …

Agora, adivinha onde é que os profissionais do mercado costumam atuar ? Ou melhor … O que você acha que os profissionais do mercado costumam fazer em momentos quando o mercado se aproxima/está no topo, e começa a se mostrar irracional com aquela situação ? 🙂

De novo: acredite ! Se diferenciar, obtendo retornos acima da média, é possível. Basta você agir de forma diferente à da média !!

Não é fórmula mágica … É apenas uma forma de atuar, diferente da que é adotada pela maioria das pessoas.

Se para você, atuar desta forma parece ser algo impossível … Mais do que sugiro a leitura deste livro. Ele será capaz de te ajudar bastante. Pode não fazer com que você mude todas as atuais atitudes … Mas garanto que te ajudará ao menos a ajustar algumas delas. 😉

Uma leitura mais do que recomendada, e que entra na lista das obrigatórias ! 😀

Acredite: é possível se ter uma estratégia vencedora, sem precisar ser um profissional com dedicação exclusiva ao mercado. Eu já vi uma assim … E cá entre nós ? Me impressionei como as bases do Double PUT Double CALL se encaixam em praticamente todos os pontos apresentados por Marks neste livro. 😯

(e sim, isso é extremamente gratificante !!)

De novo: leia ! 😉

 

Nota do Site:
5 Moedas

O mais importante para o investidor
Howard Marks

Editora: Edipro
Ano: 2020
Edição: 1
Número de páginas: 208
Acabamento: Brochura
Formato: Médio