Sim !! O já tradicional post anual do Clube do Pai Rico está de volta ! Mais um ano se passou e é chegada a hora de iniciarmos o acompanhamento do “sell in may and go away” de 2019 !

Depois de mais um ano onde a estratégia falhou, estamos acompanhando desde o ano 2.000, e neste período o desempenho da Bovespa se resume em: 8 quedas, 6 altas e 5 anos de estabilidade. Em 2018 foi por pouco … +1,5% de alta, mas foi alta. 😀

2018 foi marcado pela greve dos caminhoneiros, e o triplo twist carpado da Petrobras, levando o Ibovespa aos 69 mil pontos. Em seguida tivemos a eleição presidencial, que fez o índice se recuperar, indo até os 91 mil pontos ! Junte a tudo isso uma correção dos mercados mundiais nas últimas semanas dos ano e vemos o índice testando os 84 mil pontos.

É, 2018 foi um ano de MUITA volatilidade … 🙂

Se a estratégia funciona ?

No período tivemos 42% de acerto “direto”, com quedas mais interessantes. Mas se levarmos em consideração os anos em que o índice não se mexeu, o que permitiria que você alocasse sua carteira em investimentos de renda fixa e com isso garantisse alguma valorização no período, o índice de acertos saltaria para mais de 68% de acerto ! 😯

Sim, eu acho que ao menos desconfiar de sua serventia você deve … 😉

Se olharmos apenas o mês de maio (que não é exatamente o que a estratégia indica), tivemos um mês de queda de 2010 até 2018. Sim, 100% de acerto. 100% de queda.

Qual será o nosso ponto de referência em 2019 ?

Uma chuva de estrelas no topo do gráfico mensal. Não, isso não é um bom sinal. 🙁

O nosso ponto de partida para 2019 será a marca de 96.353 pontos.

O que podemos encontrar no gráfico acima ?

– IFR se aproximando da zona de sobrecompra;
– As 3 estrelas que falei antes …;
– Uma LTB (que poderá ser melhor observada nos próximos gráficos) bem perto da cotação atual e rompida recentemente.

Mas o mais incrível de tudo é isso:

Sim, maio de 2018 também nos brindava com 3 estrelas no topo !!! 😯

O IFR estava um pouco mais esticado do que em 2019 … Mas o atual não é de se ignorar.

Dando uma olhada no semanal:

Que bela lateralização, hein ? Praticamente desde janeiro !!!

Sim, com limites amplos, mas pode olhar e constatar que andamos, andamos e andamos, e não saímos do lugar …

(não, o doji não pode ser levado em consideração, pois a barra atual ainda está em formação)

Vamos olhar no diário qual pode vir a ser o ponto de definição ?

O ponto de virada “imediata” apareceu no candle de segunda-feira passada, onde sua mínima, os 96 mil pontos, precisavam ser respeitados para que não viesse uma correção …

Perdeu os 96 mil, com uma recuperação da marca no próprio pregão. Mas porteira ficou aberta … 🙄

Olhando o gráfico acima, temos a região dos 92 mil pontos como a zona de guerra do Ibovespa. É ele que separa o índice de uma simples correção, de algo maior.

É … a perda dos 92 mil pontos permitiria uma correção maior, até a faixa dos 85 mil pontos … 😯

De olhooooooo

Fiquemos atentos nos 92.000 e nos 85.000 pontos. E nos vemos em breve ! 😉

Não conseguiu entender direito o que foi dito aqui no post ? Indico que você leia o nosso e-book “Como o Zé ganha na Bolsa“. Solicite o seu, é de graça !!! 😀

Pergunta:

Adquiri uma opção de compra de PETREL32 , CUSTO DE $0,82 – 500 UNIDADES VALOR TOTAL DE $ 410,00 COM VENCIMENTO PARA 17/12/18, ou seja, ELA VIROU PÓ;
Neste caso sou obrigado a declarar no IMPOSTO DE RENDA?

A OPÇÃO APARECE COMO COMPRADA NO RELATÓRIO DA CORRETORA (INFORMES)

DEVO APENAS LANÇAR COMO PREJUÍZO O VALOR TOTAL OU TENHO QUE DECLARAR DE OUTRA FORMA?

Obrigado pela ajuda.

Resposta:

Opa ! Tudo certo Vitor ? 🙂

Isso, por ter virado pó, você vai declarar o prejuízo à Receita.

É importante ficar atento ao dia do vencimento da Opção, pois é esse o dia que marca a sua “morte”, e consequentemente o mês que o prejuízo será declarado.

Por ser uma opção com vencimento em dezembro, a operação se encerrou no dia 17/12. E será no mês de dezembro que você deverá incluir a perda de R$410 aos outros resultados obtidos no mês.

Sobre a operação aparecer como comprada no relatório da corretora … Em qual dia isso ainda acontecia ? Pois era para ela ter sumido da carteira no dia 18/12/18.

Esta perda será declarada para que você possa usar o crédito gerado, para abater lucros obtidos dentro do mesmo mês (no caso dezembro/18), ou lucros futuros que vierem a ocorrer nos meses seguintes. Portanto, declarar a perda é uma vantagem para você. 😉

Para encerrar, sim, deverás declarar apenas a perda, pois o ativo deixou de existir depois do seu vencimento. 🙂

Espero ter ajudado ! 😀

Abraços !

Pergunta:

Exemplo: Se eu vendi ações em 01/2018 e tive lucro de 1000 reais . Eu tenho que gerar DARF e pagar?

 

Resposta:

Opa ! Tudo certo Fernanda ? 🙂

A resposta é: DEPENDE !!

Depende de uma série de fatores …

#1 – O volume total de vendas (o valor de todas as vendas realizadas no mês) foi superior a R$20k ? Se foi, pode ser que precise pagar …

Se for inferior a R$20k (em volume de vendas !!), você estará isenta do IR naquele mês.

#2 – Você possui algum prejuízo passado, e que ainda não foi usado para abater de um lucro ? Se tiver, poderá usar o crédito para compensar o que deve.

Se não tiver, nada, precisará pagar.

#3 – O lucro foi obtido em alguma das ações que são isentas de IR ? Sim, existem algumas que são ! 🙂

Neste post, apresento mais detalhes sobre o assunto. 😉

Você precisa responder a essas perguntas para “descobrir” se precisa, ou não, para o IR sobre este lucro de R$1 mil.

Espero ter ajudado. 😀

Abraços !

Pergunta:

Boa tarde!
Realizando o IR fiquei com dúvidas sobre a declaração das operações L&S.
-Como declaro as operações short? e onde?
Na receita não encontrei nada que fale delas e não se consegue falar com ninguém por telefone. Curioso que ninguém nesses e books que rodam pela internet sobre IR fale das L&S.
Procurei um contador que entende menos que eu e aí descobri vocês.
Outra dificuldade não sei onde encontrar os formulários para fazer o mês a mês de 2019. Fiz um cálculo de janeiro e fevereiro e paguei duas darfs e paguei com erros porque não descontei o prejuízo.
Podem me ajudar por favor.
Muito obrigado
DTS

Resposta:

Opa ! Tudo certo Daniel ? 🙂

Como você mesmo disse “e aí eu descobri vocês”. 😉

Sim, o tema Long & Short já foi abordado aqui no Clube. Tanto falando sobre o que é a operação, quanto … como funciona a tributação dela !! 😀

Sugiro dares uma olhada nos posts:

– Zé, o que é esse tal de Long & Short ?, para entender melhor o que é e como funciona; (e o provável motivo para não teres encontrado nada específico sobre ela junto à Receita)

– Como funciona a tributação de operações do tipo Long & Short ?, com a resposta à tua dúvida. 😉

Sobre a sua dúvida com o DARF, falei no post “Como pagar o Imposto de Renda de ações ?“.

Uma sugestão ? Dê uma olhada no livro “Imposto de Renda no Mercado de Ações“. É um tema importante e você precisará conhecer do assunto durante toda a sua vida de investidor em Bolsa. 🙂

Pergunta:

Ola, se eu comprar minha posição vendida em opções call “Americana” na sexta-feira último dia de negociação (de opções) e não for exercida na sexta-feira mesmo … na segunda-feira não posso mais ser exercida?

Grata
Meire

Resposta:

Opa ! Tudo certo Meire ? 🙂

Não, não pode.

Muita gente está fazendo confusão por causa da mudança de regras que ocorreu no mercado de Opções há algum tempo. Falei sobre ela no post: Mudanças na regra de fechamento no lançamento de Opções. Um problema ?

Indico a leitura, pois é assunto importante.

Se você encerrar na sexta, no último pregão onde é permitida a negociação das opções que vencem na segunda-feira, você até poderia vir a ser exercida durante o pregão da própria sexta-feira. Um exercício antecipado … Algo raro de acontecer, mas possível. Mas, na segunda-feira, dia do exercício ? Não. 😉

Não, pois a regra diz que você estará “livre” das obrigações atreladas ao lançamento de uma Opção, no pregão seguinte ao encerramento da operação. Se você encerra na sexta-feira, você não poderá ser exercida na segunda.

De novo: o exercício antecipado é algo possível de acontecer ? É. Mas é algo extremamente raro …

Na verdade, o exercício antecipado acaba gerando uma oportunidade extra para quem foi exercido. Falo sobre isso lá no curso. 🙂

Criou-se um clima de catástrofe por conta da mudança na regra. Muitos simplesmente desistiram de trabalhar com Opções por causa disso … Um erro, na minha opinião.

Não julgo alguém por ter medo de ser exercido de forma antecipada (mesmo sendo algo extremamente raro e que tem uma solução que pode te trazer dinheiro extra, mas tudo bem …), mas desistir ? Ou não sabe aproveitar as oportunidades que “sobraram”, ou existe algum outro motivo (pessoal) que eu não entendo.

Por que eu digo isso ? Simples: se a pessoa tem medo de ser exercida antecipadamente (algo extremamente raro de acontecer, de novo), que opere então apenas Opções do tipo EUROPEU !! Viu, mais simples que isso impossível !!! 😀

E para confirmar que essa é uma das soluções, basta ver como está a listagem de Opções disponíveis para o próximo vencimento, no dia 20 de maio, as E e Q. Nas CALLs, um festival de europeias surgiram ! Algo fora do padrão do nosso mercado, onde o tipo americano é o padrão. Se você olhar a lista, verá que as opções de PETR4 (por exemplo), final ,00 e ,50, são TODAS do tipo EUROPEU. Enquanto as com final ,25 e ,75 são do tipo americano.

Já as PUTs, como é o nosso padrão, são TODAS do tipo EUROPEU.

E isso me leva a uma pergunta: mesmo sabendo que as PUTs são sempre do tipo europeu, por qual motivo a pessoa diz que vai desistir de operar com Opções, por conta da regra do vencimento antecipado. Sério ? 🙄

Se a justificativa era a do exercício antecipado, ela poderia continuar operando somente com PUTs e nunca seria afetado pela mudança …

Portanto, fique tranquila ! Se você encerrar na sexta-feira, não poderá ser exercida no dia do vencimento, na segunda-feira. Se o medo disso acontecer durante o período de exercício, basta operar apenas com opções do tipo EUROPEU e pronto.

Espero ter te ajudado. 🙂

Abraços !