Eu errei … Sim, eu errei.

EU errei.

Errei e admito que errei. Errei e assumo o meu erro.

Não, não foi o mercado que foi contra mim. Não foi culpa das pequisas. Não foi culpa do crescimento do Bolsonaro …

EU errei.

O quê ? Você imaginou que eu não errasse ? Imaginou que por ter um método testado e aprovado por mais de 500 alunos, eu não errasse nunca ? Erro sim. Todos nós erramos !!

Uma das lições mais importantes que você precisa entender de uma vez por todas: não existe nenhum método, nenhuma estratégia de investimento que possua 100% de acerto. Todas elas erram e contam com o erro. E com o Double PUT Double CALL não é diferente.

Na verdade, um dos diferenciais do meu método é justamente a forma de lidar com as operações que dão errado. Com as operações que vão contra o planejamento inicial. Como lidar com as perdas …

E foi justamente esse o meu erro. 🙄

Não, o meu erro não foi ter vendido uma CALL no momento em que o mercado estava subindo. O meu erro foi ter ignorado o ponto de saída na hora em que a operação foi contra as minhas expectativas. Sim, eu ignorei o meu STOP ! 🙁

Em uma das operações que integram o método Double PUT Double CALL, mais especificamente o modo Turbo dele (que te permite incrementar os ganhos da operação atual sem a necessidade de colocar mais capital na mesa), e que há algumas semanas me sugeria uma venda de CALL, eu perdi dinheiro.

“Zé seu doido !! Vender justo na reta final das eleições ?” É, vender neste momento. E acredite: a operação dava lucro nos primeiros dias. 😀

O potencial máximo de ganho na operação era de 3% do capital, e o STOP, da forma que era para ter sido usado, limitava em 3% as perdas. Como os meus acertos superam (e muito) os erros, tudo ok. São poucas as vezes que precisei encerrar uma operação por estar atingindo o STOP …

E acredito que foi justamente essa “certeza” de que meus acertos superam os erros, que me levou a errar. E a errar feio.

Como disse, o meu erro não foi ter vendido numa hora em que vimos tudo subindo. Até mesmo porquê a operação chegou a dar lucro. O meu erro foi não ter respeitado o que o meu método, a minha estratégia determina. O meu erro foi ter “elevado” o STOP por acreditar que “ali na frente a coisa volta ao normal e a operação dará o lucro almejado !“.

E aquilo que seria uma perda máxima de 3% se transformou em uma de 10% … 🙁

É … por MINHA causa (e de mais ninguém !), eu perdi 10% do meu capital.

Errei, por conta do excesso de confiança em minha análise, ignorando o que o mercado me dizia. Errei, por achar que EU é que estava certo, e não aquilo que estava acontecendo na minha frente.

De novo: não foi um erro de análise, não foi um erro de estratégia. Foi um desrespeito ao meu próprio método.

E acredite, todos nós enfrentamos uma batalha diariamente no mercado. Não, não é uma briga entre nós e eles … A verdadeira batalha é nós contra nós mesmos ! Somos nós quem nos autossabotamos … Somos nós que ignoramos algum detalhe … Somos nós que achamos que somos melhores que o próprio mercado.

É … EU errei. A chance de chegar na marca de 50% de retorno em 2018, que seria o resultado acumulado se a operação tivesse sido concluída com sucesso, me cegou. Fez com que eu ignorasse o que estava acontecendo. Fez com que eu trocasse uma perda facilmente administrável de 3%, por uma mais dolorosa de 10% …

É … Eu que bateria os 50% de lucro em 2018, vi meu rendimento anual cair para 35,75% … Sim, um excelente número. Um retorno bem superior ao de muitos … Mas que por causa do excesso de confiança (e por que não soberba ?), vi uma pequena perda se transformar em uma 3x maior.

Não, 10% de perda não é algo que afetará a minha vida. Não é algo que me expulsará do mercado. Na verdade é algo bem simples de ser recuperado através do próprio Double PUT Double CALL … Mas é algo que te dá um tapa na cara e te faz pensar quão bobo nós somos.

Fique tranquilo, em pouco tempo recuperarei estes 10%. Na verdade tenho essa meta e irei dobrar essa meta ! 😉

Sabe porquê eu sei que vou recuperar ? Simples: vou respeitar a minha estratégia. Coisa que faço sempre, mas que hoje eu “fui fraco e ignorei“.

Tinha uma pedra no meio do caminho … e eu a usarei para pavimentar a minha estrada. 😀

Hoje vamos falar sobre uma operação que “não escolhe nenhum time”. 😉

É uma operação que já falei aqui no Clube. Que já falei algumas vezes para dizer a verdade …

Mas em um momento como o atual, as eleições presidenciais, onde o mercado está LOUCO, com a volatilidade a mil, e onde tudo é possível de acontecer, o Straddle ou o Strangle são “perfeitos” para ganharmos dinheiro. 😀

Lembra ? Um Straddle é uma operação que não escolhe time, não escolhe lado, não escolhe direção. É uma operação que se beneficia de qualquer cenário, desde que forte. Isso, uma operação que ganha tanto na alta quanto na baixa, basta que o ativo subjacente (a ação mãe, no nosso caso) se movimente com força para um dos lados.

Como isso é possível ? Mágica ! 😉

Não, não é mágica. Essa forma de trabalho do Straddle só existe por conta das características que fazem com que as Opções trabalham. Sim … As Opções são tão poderosas que até uma operação que permite que lucremos em qualquer situação, existe. 😯

Entendeu porquê eu insisto tanto para que você estude mais sobre o assunto ? Para que você desperte o interesse por elas ?

Como disse, já falei sobre esse tipo de operação em diversas ocasiões aqui no site. Portanto, melhor do que repetir o que já falei, que tal você dar uma olhada nas inúmeras operações e simulações que aqui foram criadas ? Desta forma você conhece a operação e vê como ela funciona (e quando não funciona também). 🙂

Sim, é claro que existe um “não funciona”. Não existe nada 100% … Só que ao conhecermos a forma com que as coisas funcionam, adquirimos uma “arma” contra a dúvida. Ao sabermos como funciona, podemos tomar uma decisão (com fundamento …) sobre montarmos, ou não, a operação.

Vamos dar uma olhada no histórico do que já publiquei sobre o Straddle/Strangle ?

– Opções – O que é um straddle ?
– Por que decidi não montar um straddle para segunda ?
– Por que decidi não montar um straddle para segunda ? – Resultado Final
– Montei meu straddle ! “Segura na mão de Deus …”
– Straddle fechado ! Vamos às considerações finais ?
– Montar um straddle para a divulgação do resultado ? Acho que não …
– No que deu a simulação do straddle de ontem ?
– Straddle, de novo !
– No que deu o último straddle ?
– Por que eu quero montar um straddle esta semana ?
– E eu montei meu straddle !
– E então, rola um straddle para o dia 11/08 na PETR4 ?
– Uma alternativa mais barata ao Straddle ?
– Como ganhar dinheiro com o julgamento do lula no dia 24 ?
– Zé, no que deu a operação do julgamento do lulla ?
– Straddle para a semana (que vem) tumultuada em Petrobras ?
– No que teria dado o Straddle de ontem … ?
– Straddle para o HC do mullalá ?
– No que deu o Straddle do HC do mululla ?
– Um Straddle com vendas ?
– Um Straddle para o resultado da Petrobras no dia 8 de maio ?
– Resultado das simulações de Straddle de ontem !

Como eu disse, já foram várias publicações sobre o tema. Portanto, bastante conteúdo para que você aprenda um pouco mais sobre a operação e sua forma de trabalho.

Aproveito para perguntar: você cogita montar um Straddle/Strangle para domingo ?

+3,48% 🙂

Sim, mês de alta, mas que ainda não descartou a possibilidade de termos mais um ano positivo para a estatística. 😉

Lembra ? O ponto de partida foi o 86.115, e fechamos em 79.342 …

Quase 10% de distância …

Sabe quem vai decidir 2018 ? Sim … a eleição presidencial. 🙄

Fechamos o mês de setembro num ponto decisivo: a média de 200 dias. (se não conhece a importância dela, leia este post)

Se somente a briga por conta das eleição não bastassem … hehehe 😉

Acima de 80.000, poderemos ver a alegria dos Touros. Abaixo dos 77.000, os Ursos podem surgir mais uma vez, mesmo o inverno já tendo acabado. 😀

No semanal tivemos um doji, e esse candlestick é o que melhor representa o momento atual: ele é pura indefinição.

“Coincidentemente” ele tem 77 mil como sua mínima e os 80 mil como sua máxima. Que coisa, não é mesmo ? 😉

O mensal não me traz pista alguma … no meio do caminho, sem maiores “alertas”.

Ok … Ele reforça a ideia de que o rompimento dos 80 mil seria algo MUITO interessante de se ver … 😀

79.342 é a marca de “partida” para o mês de outubro, o último do Sell in may and go away de 2018 ! 😉

O que você acha que acontece ?

Como você já sabe, estou nesta longa estrada da vida há muitos anos … 20 para ser mais exato.

Já vi e vivi muita coisa nessa tal de Bolsa. Passei por grandes períodos de euforia, e outros tantos de quedas assustadoras.

Passei pela bolha das .COM, pelo 11 de setembro, pela eleição do lulla, pela valorização das commodities, pelo crescimento e susto da China, pelo subprime, pela dona mandioca, e, neste momento, pela arrancada das reformas.

Cada momento teve uma característica, cada momento teve uma lembrança.

Mas, mais do que o comportamento das ações neste período, uma coisa me chamou MUITO a atenção: as mudanças que a própria Bolsa sofreu de lá pra cá …

Era uma vez …

A long long time ago, em uma galáxia muito muito distante …

Quando comecei a acompanhar a Bolsa as coisas eram muito diferentes do que existe hoje. Para quem começou agora, seria “impossível” de imaginar que as coisas já tinham sido daquele jeito. As coisas eram diferentes. Os procedimentos eram diferentes. A gente era diferente …

Quando comecei a olhar a Bolsa, nós, meros mortais, tínhamos acesso às cotações apenas se fossemos NA corretora. É … na sede física de uma corretora. Lá teria um terminal (de tubo, tela verde) onde víamos as cotações sendo atualizadas. A velocidade dos negócios era impressionante !! Meia dúzia por hora, hehehe.

Tão diferente de hoje …

Não podia ir até uma corretora ? Sem problemas !! Você poderia ligar para a sua corretora, e pedir para que eles te informassem a cotação naquele momento. 😯

Não podia ligar ? Ok … você poderia conferir a cotação de fechamento na Gazeta Mercantil do dia seguinte … 😯 😯 😯

É … os tempos eram outros.

Todos os processos eram “manuais”. Era preciso um corretor para receber – por telefone -as ordens e enviá-las – por telefone – para alguém que estava no meio do salão, naquela gritaria (que era a imagem típica que todos nós tínhamos da Bolsa).

Tudo era devagar … Tudo era mais lento … Tudo era … mistério.

Quantas e quantas vezes podemos ter sido alvo de um “golpe” ? Você passou a ordem de compra por R$10,05 … mas estava sendo negociado a R$9,87 … e magicamente você comprava pelos R$10,05 ? Sim, isso acontecia.

Tudo era diferente. Os tempos eram outros. Era assim que a coisa funcionava.

Mas o tempo passou, vieram os computadores, a internet … e tudo mudou. Surgiram os primeiros homebrokers. Investshop, Patagon. Quem lembra ? 😀

Os HB chegaram, mas eles serviam apenas como um “algo a mais”, bem diferente do que é hoje. Operar pela web era algo que poucos faziam, era mais uma curiosidade do que propriamente uma obrigação.

Mas junto com as mudanças estruturais, vieram as mudanças financeiras !!

Quando os primeiros homebrokers surgiram, as regras padrão, para os custos operacionais em Bolsa, eram:

– Taxa de custódia
– Corretagem
– Emolumentos

A taxa de custódia, se não me falha a memória, era de R$10, vindo para R$30 alguns anos depois. Cobrada mensalmente do investidor que possuísse alguma ação em carteira, pesava para quem tinha carteiras de menor valor …

A corretagem tinha uma regra padrão: parte fixa (R$25) + variável (0,5% do volume negociado).

Já os emolumentos … são o que são até hoje. 🙂

Como disse, tudo era “mecânico”, manual, portanto, custos lá no céu.

Mas veio a inovação: corretagem fixa ! “Esqueça o custo variável ! A partir de agora vamos cobrar um valor fixo para cada operação que você realizar.” Naquela época era algo “caro”, R$20 … R$15 … por operação.

Foi um Deus nos acuda. “Mas como !!??? De que maneira essa corretora vai sobreviver ? É muito dinheiro que elas deixarão para trás !!” Abrir mão da parte variável era inconcebível para muitos … Era MUITO dinheiro para eles estarem abrindo mão …

Mas era tudo feito pelo próprio cliente agora. Ele entrava no HB, escolhia a ação que queria negociar, o próprio computador enviava a ordem para outro computador que executava a ordem. Ok … é uma queda nos custos, pode ser repassada ao cliente.

Até que … resolveram inovar de novo. “A partir de agora, não cobraremos mais a taxa de custódia !!!”

Foi um Deus nos acuda. “Mas como !!??? De que maneira essa corretora vai sobreviver ? Está abrindo mão do ganha pão, do $$ garantido que os clientes deixam todos os meses para ela !!” Era algo, para muitos, inacreditável. Era MUITO dinheiro para eles estarem abrindo mão …

Quem começou com essa mudança ? As corretoras “digitais”, as que operavam, basicamente, através do homebroker apenas. Como tudo era digital, o custo caiu drasticamente. Ok … é uma queda nos custos, pode ser repassada ao cliente.

Mas não parou por ai ! “A partir de agora, não cobraremos mais corretagem no Tesouro Direto e nos FIIs !!”

Foi um Deus nos acuda. “Mas como !!??? De que maneira essa corretora vai sobreviver ? É muito dinheiro que elas deixarão para trás !!” Abrir mão da parte variável era inconcebível para muitos … Era MUITO dinheiro para eles estarem abrindo mão …

Ah … a corretora ainda receberia uma pequena comissão pela negociação do TD, da Bolsa. (no primeiro ano de investimento do cliente)

Até que … chegamos ao ápice !! CORRETAGEM 100% GRÁTIS !!

É … Modal e Clear inovaram, pra valer. Na Modal, corretagem grátis para todo e qualquer contrato futuro. Na Clear, pra tudo !

“Mas como !!??? De que maneira essa corretora vai sobreviver ? É muito dinheiro que elas deixarão para trás !!” Abrir mão da parte variável era inconcebível para muitos … Era MUITO dinheiro para eles estarem abrindo mão … De onde virá o dinheiro que elas precisam para sobreviver ?

Consegue enxergar como as mudanças, graduais e num ritmo cada vez mais rápido, nos permitiram chegar até aqui ? É o tal do “disruptivo” … Agora não tem mais volta, esse é o caminho a ser seguido por tudo e por todos. 😀

Não foi um corte nos preços do nada, de um dia para o outro. Foi algo “lento” (levou quase 20 anos para chegar no 100% free), com motivos reais e justificáveis. Não foi um ato de loucura isolada. Foi algo pensado e estudado, com fundamentos. Até mesmo porquê as corretoras continuam tendo fontes de renda com seus clientes. Sim …

– Dinheiro parado na conta;
– Multas;
– Comissões por venda de produtos; (CDB, Fundos de Renda Fixa, TD, cursos, calculadoras de IR, etc)
– Empréstimo aos clientes;

E provavelmente muitos outros. 🙂

É … algo surpreendente, mas que vem ocorrendo há anos e você “não percebeu“. 😉

Isso que estamos vendo é o tal do “Free” que o Chris Anderson apresenta em seu livro: “Free: Grátis: O futuro dos preços“.

Sejam bem-vindas mudanças ! Nós, os investidores, agradecemos !! 😀

20 anos … direto do túnel do tempo …

Pergunta:

Boa Tarde! Gostei muito deste site de perguntas e respostas.

Estou com uma duvida: fiz uma operação de venda no dia 14/09/2018 num montante maior que 20 mil reais, o qual obtive lucro. No entanto hoje, 25/09/2018 fiz outra venda o qual tive um prejuízo maior que o lucro do inicio do mes.
Pelo que entendi nas outras respostas não preciso gerar o DARF para pagamento do Imposto. Quando for fazer minha declaração anual ano que vem, em qual campo deve declarar este lucro e prejuízo? E caso tenha mais algum prejuízo, onde devo declarar para que eu possa deixar em aberto para compensação de futuros lucros? Desde já agradeço atenção.

Resposta:

Bom dia Cristiane,

Obrigado ! Mas uma correção: ele não é um site de perguntas e respostas.

No Clube disponibilizo conteúdo referente ao tema Investimentos e Educação Financeira. Uma das formas de entregar o conteúdo que vocês precisam, e querem ler, faço os posts de perguntas e respostas. 😀

Mas, não, o site não é focado apenas nisso. 😉

Sobre a tua dúvida, isso mesmo: você não precisará pagar IR referente ao resultado de setembro. A não, é claro, que obtenha lucro em alguma operação nos próximos dias, até 30 de setembro.

A apuração mensal é exatamente como você fez: somam-se os resultados das operações realizadas naquele mês. Se deu lucro, IR, se deu prejuízo, guarde o valor a ser abatido. 🙂

Sempre levando em consideração o limite de R$20 mil, é claro.

A declaração das perdas é feita no mesmo espaço destinado aos lucros. Aquele espaço é para os resultados mensais, portanto, lucros e prejuízos são incluídos lá.

Espero ter te ajudado. 😉

Abraços !